Bankowa obsługa budżetu Gminy Sosnowiec. - pl-sosnowiec: usługi finansowe i ubezpieczeniowe

Opis przedmiotu przetargu: przedmiotem zamówienia jest prowadzenie bankowej obsługi budżetu gminy sosnowiec i jej jednostek organizacyjnych, obejmującej 1. otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych, w tym 1.1. 44 rachunków bieżących w złotych polskich; 1.2. 300 rachunków pomocniczych w złotych polskich; 1.3. 10 rachunków pomocniczych w usd; 1.4. 30 rachunków pomocniczych w euro. 2. zapewnienie elektronicznego systemu obsługi bankowej. zamawiający wymaga, aby wykonawca do realizacji usługi obejmującej „bankową obsługę budżetu gminy sosnowiec” udostępnił elektroniczny system obsługi bankowej umożliwiający realizację następujących operacji 2.1. internetowy dostęp do systemu w oparciu o technologię szyfrowania ssl w wersji co najmniej 3.0 z kluczem szyfrującym co najmniej 128 bit; 2.2. autoryzację zleceń i działań w systemie przy wykorzystaniu klucza podpisu zachowanego na zewnętrznych urządzeniach kryptograficznych takich jak nośnik kryptograficzny usb, karta kryptograficzna lub inne służące do zapisania klucza podpisu; 2.3. umożliwianie pełnego zastosowania podpisu elektronicznego, zgodnie z systemem pełnomocnictw złożonych przez zamawiającego; 2.4. możliwość logowania się do systemu jedynie z publicznych adresów ip wskazanych przez zamawiającego; 2.5. dostęp do systemu tylko dla uwierzytelnionych użytkowników; 2.6. określenie szczegółowego dostępu użytkownika do funkcji w systemie (w szczególności do poszczególnych rachunków); 2.7. możliwość pełnego odseparowania dostępu do rachunków specjalnych (płacowego) w zakresie uprawnień podglądu, wyciągów i operacji dokonywanych na wskazanym rachunku; 2.8. możliwość zlecania/dokonywania operacji bankowych jedynie ze wskazanych przez zamawiającego adresów ip; 2.9. identyfikowanie płatności masowych w zakresie wpłat z tytułu podatków, opłat lokalnych i innych należności stanowiących dochody gminy, skarbu państwa; 2.10. realizację przelewów krajowych w dniu ich złożenia najbliższą sesją elixir, sorbnet; 2.10.1. wymagane są 3 sesje rozliczeniowe w systemie elixir, przy czym zlecenia wysłane przez zamawiającego do godziny 15 00 muszą zostać przekazane do rozliczenia w tym samym dniu w ramach iii sesji elixir. 2.11. realizację przelewów pomiędzy rachunkami w banku wykonawcy bez zbędnej zwłoki, nie dłużej niż w ciągu 15 minut od złożenia zlecenia; 2.12. dokonywanie przelewów z datą przyszłą przelewu; 2.13. dokonywanie przelewów grupowych stosownie do okresu rozliczeniowego (np. płatności wobec zus, urzędu skarbowego itp.); 2.14. przesyłanie danych w formie elektronicznej obejmujących duże zbiory przelewów; 2.15. realizację płatności zagranicznych zgodnie ze standardem swift; 2.16. szybki dostęp do aktualnych informacji o stanie środków na rachunkach i przeprowadzonych transakcjach, w tym 2.16.1. sporządzanie raportów z operacji na poszczególnych rachunkach (dla określonego rachunku i dla grupy rachunków); 2.16.2. podgląd aktualnego salda na wybranym rachunku lub na wybranych grupach rachunków; 2.16.3. pobieranie wyciągów w postaci plików pdf; 2.16.4. drukowanie pojedynczych potwierdzeń transakcji uznaniowych i obciążeniowych zarejestrowanych na rachunkach bankowych wraz z możliwością zapisu danych w formacie plików pdf; 2.16.5. możliwość bezpośredniego połączenia aplikacji księgowej z serwerem bankowym i bezpośredniej wymiany danych (import przelewów wystawionych w systemie finansowo księgowym zamawiającego); 2.16.6. możliwość biernego wglądu w saldo wszystkich rachunków bankowych i wyciągów bankowych jednostek organizacyjnych zamawiającego przez wskazane przez zamawiającego osoby; 2.16.7. umożliwienie przeglądu realizowanych transakcji w ujęciu historycznym z uwzględnieniem rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty i kwoty transakcji. 3. realizację poleceń przelewów (w formie elektronicznej i w formie papierowej) z wszystkich rachunków zamawiającego na rachunki zadysponowane za pomocą dostępnych międzyoddziałowych i międzybankowych systemów rozliczeniowych. 4. wydawanie blankietów czeków gotówkowych – zakupionych przez zamawiającego i ich realizację (dopuszcza się również zastąpienie blankietów czeków gotówkowych czekami generowanymi przy wykorzystaniu elektronicznego systemu obsługi bankowej). 5. dokonywanie operacji wpłat zamkniętych. 6. dokonywanie wypłat gotówkowych, w placówkach wykonawcy, z wszystkich rachunków zamawiającego przez osoby upoważnione, wskazane przez zamawiającego – wypłaty gotówkowe będą zlecane przy pomocy blankietów czeków gotówkowych, zakupionych przez zamawiającego, lub przy pomocy czeków generowanych przy wykorzystaniu elektronicznego systemu obsługi bankowej. 7. dokonywanie rozliczeń płatności masowych na rzecz zamawiającego i przekazywanie informacji o płatnościach dokonanych przez wpłacających. 8. sporządzanie w formie papierowej wyciągów bankowych za każdy dzień dla jednego, wskazanego przez zamawiającego, rachunku bankowego oraz w przypadku wystąpienia awarii elektronicznego systemu obsługi bankowej sporządzanie w formie papierowej wyciągów bankowych za każdy dzień dla wszystkich rachunków bankowych zamawiającego. 9. wydawanie i wznawianie debetowych kart przedpłaconych dla wskazanych przez zamawiającego świadczeniobiorców w celu dokonywania wypłat, w szczególności świadczeń rodzinnych, zasiłków. 9.1. karty te 9.1.1. muszą umożliwiać dokonywanie płatności bezgotówkowych w placówkach handlowo usługowych zlokalizowanych na terenie rzeczypospolitej polskiej; 9.1.2. muszą umożliwiać wypłacanie gotówki w co najmniej 5 bankomatach zlokalizowanych w granicach administracyjnych gminy sosnowiec; 9.2. powinny mieć okres ważności minimum 3 lata; 9.3. będą obciążone jednorazową opłatą za ich wydanie i obsługę, w tym również za wydanie i obsługę ich duplikatu w przypadku ich zagubienia, zniszczenia bądź kradzieży (jedyna opłata związana z obsługą debetowych kart przedpłaconych jaką pobierze wykonawca); 10. wydawanie i wznawianie obciążeniowych kart typu „charge” dla dokonywania transakcji płatniczych bezgotówkowych na terenie rzeczypospolitej polskiej i poza jej terytorium. 11. wydawanie i wznawianie debetowych kart płatniczych dla dokonywania transakcji płatniczych bezgotówkowych, pobierania gotówki z bankomatów na terenie rzeczypospolitej polskiej. 12. udzielanie zamawiającemu w każdym roku budżetowym /kalendarzowym/ kredytu bieżącego w rachunku podstawowym budżetu gminy w wysokości określonej corocznie przez radę miejską w sosnowcu w uchwale budżetowej. zamawiający informuje, że kwota kredytu w okresie obowiązywania umowy zawartej w wyniku rozstrzygnięcia niniejszego postępowania nie przekroczy 10 mln złotych polskich w każdym roku kalendarzowym. 12.1. uruchomienie kredytu może nastąpić każdego roku po przekazaniu wykonawcy stosownej uchwały rady miejskiej oraz podpisaniu odrębnej umowy o kredyt w rachunku; 12.2. naliczanie i pobieranie odsetek od wykorzystanego kredytu bieżącego w rachunku podstawowym budżetu gminy będzie następowało każdego ostatniego dnia miesiąca; 12.3. wysokość oprocentowania kredytu bieżącego w rachunku podstawowym budżetu gminy wykonawca ustalał będzie miesięcznie jako suma średniej arytmetycznej wysokości wibor 1m i marży „mk” określonej w ofercie. przyjmuje się, że rok liczy 365 dni – do naliczania odsetek; 12.4. odsetki od kredytu bieżącego w rachunku podstawowym budżetu gminy wykonawca naliczał będzie od kwoty faktycznie wykorzystanego przez zamawiającego kredytu i faktycznej rzeczywistej liczby dni wykorzystania kredytu; 12.5. każdy wpływ na rachunek podstawowy budżetu gminy będzie powodował zmniejszenie salda kredytu; zmniejszenie salda kredytu będzie również powodował wpływ środków uzyskanych wskutek konsolidacji rachunków; 12.6. wykonawca nie będzie pobierał opłat z tytułu prowizji od niewykorzystanego kredytu ani prowizji przygotowawczej od uruchomienia kredytu; 12.7. jedynym dopuszczalnym zabezpieczeniem spłaty kredytu w rachunku podstawowym budżetu gminy będzie oświadczenie o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ustawy z dnia 29.8.1997 roku prawo bankowe (tekst jednolity – dz. u. z 2002 r. nr 72, poz. 665, ze zmianami); 13. prowadzenie skonsolidowanego rachunku gminy sosnowiec, według poniżej określonych zasad 13.1. przez rachunek skonsolidowany zamawiający rozumie dokonanie na koniec każdego dnia roboczego, po godzinie 18 00, z wyłączeniem ostatniego dnia każdego miesiąca, przeksięgowania, w sposób wirtualny, salda grupy rachunków (obejmujących rachunek podstawowy budżetu gminy i inne rachunki wskazane przez zamawiającego, w tym rachunki jednostek organizacyjnych zamawiającego); 13.2. w przypadku wystąpienia dodatniej sumy sald uzyskanej w wyniku konsolidacji środki zgromadzone na wirtualnym rachunku skonsolidowanym będą automatycznie lokowane w formie lokat terminowych typu overnight i weekendowych (bez ponoszenia żadnych opłat z tego tytułu); 13.3. zasady dotyczące lokowania środków, określone powyżej, będą obowiązywać pod warunkiem, że oprocentowanie lokat terminowych będzie wyższe niż oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bieżących; 13.4. kapitalizacja odsetek będzie następować każdego ostatniego dnia miesiąca. odsetki z tytułu oprocentowania środków na rachunku skonsolidowanym będą przekazywane na rachunek podstawowy budżetu gminy w postaci jednej kwoty; 13.5. w sytuacji, gdy na rachunku podstawowym budżetu gminy wystąpi saldo debetowe – suma sald uzyskana wskutek konsolidacji posłuży do zredukowania salda kredytu w rachunku podstawowym budżetu gminy; 13.6. wykonawca będzie codziennie sporządzał i przekazywał raport z konsolidacji sald (dopuszcza się przekazywanie danych w formie dziennego raportu przesyłanego elektronicznie); 13.7. zmiana rachunków podlegających konsolidacji nie będzie wymagać sporządzenia aneksu do umowy, a jedynie powiadomienia w formie pisemnej wykonawcy o konieczności wprowadzenia zmian; 14. w każdym ostatnim dniu miesiąca salda rachunków, które podlegają konsolidacji będą pomniejszane o należne opłaty i prowizje bankowe a następnie przekazywane automatycznie na rachunek podstawowy budżetu gminy i lokowane zgodnie z zasadami określonymi w punkcie 13.2. 15. oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach bankowych niepodlegających konsolidacji. 15.1. naliczanie i kapitalizowanie odsetek od środków na rachunkach bankowych będzie następowało każdego ostatniego dnia miesiąca; 15.2. każdego ostatniego dnia miesiąca środki pieniężne uzyskane z oprocentowania będą automatycznie przekazywane z poszczególnych rachunków bankowych podlegających oprocentowaniu na rachunek wskazany przez zamawiającego. 16. lokowanie wolnych środków pieniężnych na lokatach terminowych jednotygodniowych i jednomiesięcznych. 16.1. naliczanie i kapitalizowanie odsetek w zakresie lokowania wolnych środków pieniężnych na lokatach terminowych jednotygodniowych i miesięcznych będzie następowało odpowiednio 16.1.1. dla lokat terminowych – tygodniowych – w ostatnim siódmym dniu licząc od dnia założenia lokaty tygodniowej; 16.1.2. dla lokat terminowych – miesięcznych w ostatnim trzydziestym dniu licząc od dnia założenia lokaty miesięcznej; 17. pozostałe usługi bankowe, w tym 17.1. wydawanie opinii bankowych i zaświadczeń na życzenie zamawiającego; 17.2. doradztwo finansowe w ramach objętych umową rachunków bankowych, w tym pozyskiwanie kredytów preferencyjnych, lokowanie wolnych środków. 17.3. zapewnienie obsługi zamawiającego w co najmniej trzech placówkach wykonawcy z obsługą gotówkową (liczba punktów kasowych) zlokalizowanych w granicach administracyjnych gminy sosnowiec. 17.4. zamawiający wymaga, aby umowa na „bankową obsługę budżetu gminy sosnowiec” została zawarta odrębnie z gminą sosnowiec oraz odrębnie z każdą z jej jednostek organizacyjnych. w przypadku łączenia, przekształcenia bądź utworzenia nowych jednostek organizacyjnych gminy, wykonawca podpisze z nimi umowę na prowadzenie obsługi bankowej na takich samych zasadach i warunkach, jakie zostaną określone w umowie podpisanej w wyniku niniejszego postępowania w zakresie przedmiotu objętego ofertą wykonawcy. 18. pobieranie prowizji i opłat bankowych z tytułu wykonania operacji finansowych na poszczególnych rachunkach bankowych każdego ostatniego dnia miesiąca i dokonywanie automatycznej refundacji kosztów z jednego, wskazanego przez zamawiającego rachunku bankowego. 19. zamawiający wymaga, aby bank nie pobierał żadnych opłat za 19.1. wyciągi bankowe pobierane w formie elektronicznej przez zamawiającego przy pomocy elektronicznego systemu obsługi bankowej jak również za wyciągi papierowe wydawane w przypadku wystąpienia awarii elektronicznego systemu obsługi bankowej; 19.2. wykonywanie operacji przy użyciu debetowych kart przedpłaconych od ich posiadaczy przy ich użyciu w banku i bankomatach wykonawcy (transakcje gotówkowe i bezgotówkowe); 19.3. wydawanie duplikatów debetowych kart przedpłaconych w przypadku ich zagubienia, zniszczenia bądź kradzieży; 19.4. wypłaty gotówki dokonane przy pomocy debetowych kart płatniczych z bankomatów należących do wykonawcy; 19.5. zapewnienie przyjmowania wpłat gotówkowych od zamawiającego i od osób trzecich na rachunki zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych w kasach we wszystkich placówkach wykonawcy znajdujących się w granicach administracyjnych gminy sosnowiec; 19.6. zapewnienie doradców do obsługi zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych w zakresie bankowości i w obszarze bankowości elektronicznej; 19.7. zapewnienie w okresie wdrożenia i po wdrożeniu (w okresie trwania umowy) przeszkolenia około 300 pracowników zamawiającego pracujących w elektronicznym systemie obsługi bankowej; 19.8. przelewy dokonywane pomiędzy rachunkami bankowymi należącymi do zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych (prowadzonymi na podstawie umowy podpisanej w wyniku niniejszego postępowania); 19.9. prowadzenie skonsolidowanego rachunku bankowego gminy sosnowiec; 19.10. sporządzanie i przekazywanie raportu z konsolidacji sald; 19.11. automatyczne lokowanie środków zgromadzonych na wirtualnym rachunku skonsolidowanym. ii.1.6)