Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotowego w wysokości 3 915 000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie wcześniej zaciągniętych zobowiązań. - pl-olsztynek: usługi bankowe

Opis przedmiotu przetargu: 1. przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, nieodnawialnego w walucie polskiej do wysokości 3 915 000,00 pln, przeznaczonego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. 2. kredyt zostanie zaciągnięty na okres 7 lat, z uwzględnieniem karencji w spłacie kapitału do 30.6.2013 r. zamawiający zobowiązuje się do ostatecznej spłaty wykorzystanego kredytu do dnia 30.6.2019 roku. 3. wyżej wymieniona kwota kredytu zostanie postawiona do dyspozycji zamawiającego w okresie od następnego dnia po dniu zawarciu umowy kredytowej, do dnia 28.12.2012 r. uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. 4. zamawiający zastrzega sobie prawo do nie wykorzystania kredytu, a także do wykorzystania niższej od określonej w umowie kredytowej kwoty kredytu bez kosztów obciążających zamawiającego. 5. wykorzystanie kredytu następować będzie w drodze realizacji przez wykonawcę dyspozycji uruchomienia transzy kredytu, której wzór stanowił będzie załącznik do umowy o kredyt – na dobro rachunku bankowego zamawiającego wskazanego w ww. dyspozycji, bez prowizji i opłat. karta wzorów podpisów, osób upoważnionych do składania dyspozycji wypłaty kredytu w imieniu kredytobiorcy, będzie stanowiła załącznik do umowy o kredyt. kredyt uruchamiany będzie przez wykonawcę w terminach wskazanych przez zamawiającego. 6. w przypadku pilnego zapotrzebowania na środki, wykonawca przeleje transzę kredytu najpóźniej w ciągu 2 dni roboczych od dnia złożenia pisemnego polecenia, które zostanie doręczone w pierwszej kolejności faksem (nr faksu podany będzie przez wykonawcę w umowie o kredyt), a oryginał osobiście lub listem poleconym, za zwrotnym potwierdzeniem odbioru. 7. pod pojęciem „dnia roboczego” rozumie się każdy dzień, z wyjątkiem sobót, niedziel, świąt oraz dni ustawowo wolnych od pracy. 8. wykonawca będzie przekazywał zamawiającemu dzienne wyciągi bankowe potwierdzające dokonane operacje na rachunku kredytowym (w tym naliczone i spłacone odsetki) w terminie 1 go dnia po dniu dokonania operacji, bez prowizji i opłat. 9. oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane jako suma wysokości stawki wibor 3m i stałej marży banku określonej w ofercie przetargowej w stosunku rocznym. oprocentowanie zostanie ustalone po raz pierwszy według stawki wibor 3m, ogłoszonej na2 dni robocze przed dniem pierwszego uruchomienia kredytu i będzie się zmieniać w każdym ostatnim dniu kalendarzowym miesiąca, a dla kolejnych okresów odsetkowych zostanie ustalone na dwa dni robocze przed jego rozpoczęciem. wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy. 10. o wysokości oprocentowania obowiązującego w każdym miesiącu oraz o wysokości kwoty należnych odsetek wykonawca zawiadomi zamawiającego w terminie do 12 – go dnia każdego miesiąca w formie pisemnej, bez obciążania zamawiającego kosztami. 11. wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni lub 366 dla roku przestępnego, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. 12. spłata odsetek, naliczanych co miesiąc, następować będzie w okresach miesięcznych w 25 – tym dniu każdego następnego miesiąca, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez wykonawcę najpóźniej w 12 tym dniu każdego następnego miesiąca – bez obciążania zamawiającego kosztami. w okresie karencji odsetki płatne będą od zaciągniętej kwoty kredytu, w okresie spłaty kapitału – od kwoty kredytu pozostałej do spłaty. 13. odsetki za ostatni okres odsetkowy, od dnia ostatniego naliczenia do dnia poprzedzającego ostateczną spłatę kredytu, spłacone zostaną łącznie z ostatnią ratą spłacanego kredytu w terminie określonym „harmonogramem spłaty rat kapitałowych”. informację o wysokości kwoty odsetek spłacanych wraz z ostateczną spłatą kredytu wykonawca przekaże na 3 dni robocze przed terminem spłaty, bez obciążania zamawiającego kosztami. 14. za spłatę kredytu lub odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek wykonawcy. jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata rat następować będzie w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. wyjątek stanowić będzie spłata rat kapitałowych w miesiącu grudniu – nastąpią one w przedostatnim dniu roboczym tego miesiąca. 15. oprocentowanie zadłużenia przeterminowanego będzie odpowiadało półtorakrotności stawki standardowej (wibor 3m + stała marża). 16. w przypadku likwidacji stawki wibor 3m zostanie ona, za porozumieniem stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę wibor 3m, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki wibor 3m, bez kosztów obciążających zamawiającego. 17. spłata rat kapitałowych wynikających z umowy kredytowej następować będzie w ostatnim dniu miesiąca wymienionego w poniższym harmonogramie, z wyjątkiem a) spłaty pierwszej raty kapitałowej, która nastąpi po upływie okresu karencji w dniu 30.7.2013 roku, b) spłaty ostatniej raty kapitałowej, która nastąpi 30.6.2019 roku, c) spłaty rat kapitałowych w miesiącu grudniu, które nastąpią w przedostatnim dniu roboczym tego miesiąca. 18. spłata kapitału odbywać się będzie wg poniższego harmonogramu spłaty rat kapitałowych harmonogram zamieszczony w siwz. 19. wykonawca przyjmie przedterminową spłatę części lub całości kredytu, po uprzednim zawiadomieniu przez zamawiającego o zamiarze takiej spłaty w terminie 14 dni przed jej realizacją, bez kosztów obciążających zamawiającego. w przypadku gdy zamawiający zamierza dokonać wcześniejszej spłaty całości kredytu, wykonawca poinformuje zamawiającego o kwocie należnych odsetek po 3 dniach roboczych od otrzymania informacji o planowanej przedterminowej spłacie kredytu. zamawiający dokona ostatecznej spłaty kredytu wraz z należnymi odsetkami. 20. w przypadku wykorzystania mniejszej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu zamawiający dokona aktualizacji „harmonogramu spłat rat kapitałowych kredytu”, bez kosztów obciążających zamawiającego. aktualizacja harmonogramu spłaty rat kredytu ustalona zostanie w formie aneksu do umowy, podpisanego przez obie strony. 21. wykonawca określi informacje i dokumenty odzwierciedlające rzeczywistą sytuację finansową zamawiającego, które zamawiający zobowiązany będzie składać w okresie kredytowania. 22. prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie oświadczenie o poddaniu się egzekucji do wysokości 150 % kwoty kredytu. 23. w przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie przedmiotowego zamówienia, zamawiający nie będzie wystawiał osobnych weksli i deklaracji wekslowych na każdy bank z konsorcjum. dokumenty te wystawione będą na bank umocowany do zawarcia umowy kredytowej. 24. przedłożenie pozytywnej opinii regionalnej izby obrachunkowej o możliwości spłaty wnioskowanego kredytu, stanowić będzie warunek uruchomienia kredytu. 25. wykonawca wyznaczy pracownika upoważnionego do kontaktów z zamawiającym w sprawach związanych z wykorzystywanym kredytem. 26. wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat w związku z przyznanym kredytem, w trakcie całego okresu kredytowania. 27. okres wypowiedzenia umowy kredytu będzie wynosił 30 dni, zarówno dla wykonawcy, jak i zamawiającego. 28. zamawiający nie dopuszcza możliwości podpisania kilku umów kredytowych. 29. wszelkie spory powstałe w związku z umową o kredyt będą ostatecznie rozstrzygane przed sądem właściwym miejscowo dla siedziby zamawiającego. 30. zamawiający wymaga, aby wykonawca, którego oferta zostanie uznana jako najkorzystniejsza w przedmiotowym postępowaniu, złożył w terminie do 5 dni od dnia rozstrzygnięcia postępowania, parafowany projekt umowy kredytowej, który będzie uwzględniał wszystkie warunki określone w siwz, w szczególności istotne dla zamawiającego postanowienia, które zostaną wprowadzone do treści zawieranej umowy, opisane w rozdziale xvii niniejszej siwz. zamawiający nie będzie związany przedstawionym przez wykonawcę projektem umowy kredytowej i zastrzega sobie możliwość wprowadzenia zmian do tego projektu, przed podpisaniem umowy w wersji ostatecznej. ii.1.6)