Udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego dla Gminy Zblewo z przeznaczeniem na finansowanie deficytu budżetu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów w kwocie 7 000 000 zł na okres do 31.12.2030 r.

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Gminy Zblewo z przeznaczeniem na finansowanie deficytu budżetu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów w kwocie 7.000.000 zł na okres do 31.12.2030 r. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia stanowi Załącznik nr 7 do SIWZ. 1. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 7.000.000 zł (słownie złotych: siedem milionów) na warunkach określonych w umowie kredytowej. 2. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu i spłatę kredytów i pożyczek zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (tj. Dz. U. z 2017 r. poz. 2077). 3. Kredyt udzielony zostanie na okres od dnia zawarcia umowy do 31.12.2030 r. 4. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. 5. Uchwała Nr XLVII/357/2018 Rady Gminy Zblewo z dnia 22 marca 2017 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu. 6. Szczegółowe warunki zamówienia: 6.1. Wysokość udzielanego kredytu, łącznie w kwocie 7.000.000,00 zł 6.2. Termin uruchomienia kredytu: Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego (należy przyjąć dzień 20.04.2018 r.). Całość kredytu możliwa do wykorzystania maksymalnie do dnia 31.12.2018 r. Karencja w spłacie kapitału do 30.01.2026 r. 6.3. Spłata kredytu – w miesięcznych ratach kapitałowych, począwszy od miesiąca listopada 2026 r. do grudnia 2030 r. , wg poniższego harmonogramu: Data spłaty Rata kapitału 30.01.2026 50 000,00 28.02.2026 50 000,00 31.03.2026 50 000,00 30.04.2026 50 000,00 31.05.2026 50 000,00 30.06.2026 50 000,00 31.07.2026 50 000,00 31.08.2026 50 000,00 30.09.2026 50 000,00 31.10.2026 50 000,00 30.11.2026 50 000,00 31.12.2026 50 000,00 31.01.2027 120 000,00 28.02.2027 120 000,00 31.03.2027 120 000,00 30.04.2027 120 000,00 31.05.2027 120 000,00 30.06.2027 120 000,00 31.07.2027 120 000,00 31.08.2027 120 000,00 30.09.2027 130 000,00 31.10.2027 130 000,00 30.11.2027 130 000,00 31.12.2027 130 000,00 31.01.2028 130 000,00 28.02.2028 130 000,00 31.03.2028 130 000,00 30.04.2028 130 000,00 31.05.2028 130 000,00 30.06.2028 130 000,00 31.07.2028 130 000,00 31.08.2028 130 000,00 30.09.2028 130 000,00 31.10.2028 130 000,00 30.11.2028 130 000,00 31.12.2028 130 000,00 31.01.2029 130 000,00 28.02.2029 130 000,00 31.03.2029 130 000,00 30.04.2029 130 000,00 31.05.2029 130 000,00 30.06.2029 130 000,00 31.07.2029 130 000,00 31.08.2029 130 000,00 30.09.2029 130 000,00 31.10.2029 130 000,00 30.11.2029 130 000,00 31.12.2029 130 000,00 31.01.2030 150 000,00 28.02.2030 150 000,00 31.03.2030 150 000,00 30.04.2030 150 000,00 31.05.2030 150 000,00 30.06.2030 150 000,00 31.07.2030 150 000,00 31.08.2030 150 000,00 30.09.2030 150 000,00 31.10.2030 150 000,00 30.11.2030 150 000,00 31.12.2030 150 000,00 RAZEM 7 000 000,00 Kapitał płatny do ostatniego dnia roboczego miesiąca. 6.4. Kredytobiorcy będzie przysługiwać prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów. 6.5. W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału – odsetki płatne od faktycznego zadłużenia. 6.6. Spłata odsetek obejmuje okres jednego miesiąca. 6.7. Spłata odsetek w okresach miesięcznych – ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, począwszy od pierwszego, w którym uruchomiono kwotę kredytu, na podstawie zamówień banku o ich wysokości i terminie wymagalności, przesłanych faxem lub drogą elektroniczną. 6.8. Do wyliczenia wartości odsetek stosowany będzie kalendarz rzeczywisty, 365/366 dni w roku i rzeczywista liczba dni w miesiącu. 6.9. Bank będzie naliczał odsetki wyłącznie od wypłaconych transz kredytu. 6.10. Bank nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu. 6.11. Kredyt oprocentowany wg zmiennej stawki procentowej WIBOR 3M powiększonej o marżę banku, która przez cały okres kredytowania nie może być zwiększona. Odsetki od kredytu naliczane będą jako suma stawki bazowej WIBOR dla złotowych depozytów 3-miesięcznych na rynku międzybankowym z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc, za który naliczane będą odsetki powiększone o stałą marżę Banku. (do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć WIBOR 3M z dnia 16.03.2018 r.) 6.12. Oferent wyraża zgodę na to, aby uruchomiony kredyt stanowił refundację wcześniej poniesionych wydatków w roku budżetowym. 6.13. Wypłata środków z kredytu będzie następowała na rachunek wskazany przez Zamawiającego. 6.14. Kredyt udzielony w złotych polskich (PLN). 6.15. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych (dodatkowych) opłat związanych z usługą udzielonego kredytu, z wyjątkiem prowizji w wysokości maksymalnie do 0,1 %. 6.16. Zabezpieczenie kredytu - weksel własny in blanco z wystawienia kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo Bankowe (Dz. U. z 2017 r. poz.1876 ze zm.). 6.17. Rozliczenie między Zamawiającym a Bankiem dokonywane będą w złotych polskich (PLN). 7. Wykonawca zapłaci kary umowne: 7.1. Za zwłokę w udzieleniu transzy – odsetki ustawowe. 7.2. Za odstąpienie od umowy przez Wykonawcę z przyczyn, za które ponosi odpowiedzialność Wykonawca, w wysokości 10% sumy zamówienia. 9. Zgodnie z Rozporządzeniem Prezesa Rady Ministrów z dnia 23 grudnia 2013 r. w sprawie średniego kursu złotego w stosunku do euro stanowiącego podstawę przeliczania wartości zamówień publicznych (Dz. U. z 2017 r., poz. 2477) średni kurs złotego w stosunku do EURO stanowiący podstawę przeliczania wartości zamówień publicznych wynosi 4,3117 zł. 10. Informacja dotycząca sytuacji finansowej gminy: Dokumenty dotyczące zdolności kredytowej Zamawiającego – załączone w oddzielnych plikach.