Obsługa bankowa budżetu Gminy Dąbrowa Tarnowska i podległych jednostek organizacyjnych w okresie 1.08.2020 – 31.07.2025

Opis przedmiotu przetargu: 1. Zakres zamówienia. W ramach usługi pn. „Obsługa bankowa budżetu Gminy Dąbrowa Tarnowska i podległych jednostek organizacyjnych w okresie 1.08.2020 – 31.07.2025”, Wykonawca zobowiązuje się do kompleksowej obsługo bankowej niżej wymienionych jednostek gminnych wraz z rachunkami pomocniczymi funkcjonującymi przy tych jednostkach: Gmina Dąbrowa Tarnowska - jako jednostka samorządu terytorialnego. Urząd Miejski w Dąbrowie Tarnowskiej - jako jednostka budżetowa. Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej i Wsparcia Rodziny w Dąbrowie Tarnowskiej. Centrum Usług Wspólnych w Dąbrowie Tarnowskiej. Szkoła Podstawowa Nr 1 w Dąbrowie Tarnowskiej. Szkoła Podstawowa Nr 2 w Dąbrowie Tarnowskiej. Szkoła Podstawowa Nr 3 w Dąbrowie Tarnowskiej. Szkoła Podstawowa w Gruszowie Wielkim. Szkoła Podstawowa w Nieczajnie Górnej. Szkoła Podstawowa w Smęgorzowie. Przedszkole Nr 1 w Dąbrowie Tarnowskiej. Przedszkole Nr 2 w Dąbrowie Tarnowskiej. Przedszkole w Nieczajnie Górnej Przedszkole w Smęgorzowie. Żłobek Samorządowy w Dąbrowie Tarnowskiej. Dąbrowski Dom Kultury. Miejska Biblioteka Publiczna w Dąbrowie Tarnowskiej. Jednostki posiadające osobowość prawną zawierają indywidualne umowy na warunkach złożonej oferty. 2. Przedmiot zamówienia. Obsługa bankowa polegać będzie na: 1) Otwarciu i prowadzeniu oprocentowanych rozliczeniowych rachunków bankowych bieżących i pomocniczych w PLN; 2) Możliwości otwarcia dodatkowych rachunków bieżących i pomocniczych w trakcie obowiązywania umowy w zależności od potrzeb; 3) Przechowywaniu środków pieniężnych na oprocentowanych rachunkach bieżących Gminy i jej jednostek organizacyjnych. (Jedna stopa procentowa dla wszystkich rachunków. Oprocentowanie oparte będzie na WIBID 1 M); 4) Kapitalizowaniu odsetek od środków na wskazanych rachunkach w okresach miesięcznych; 5) Konsolidacji na 31 grudnia danego roku sald rachunków pomocniczych na rachunek podstawowy Gminy; 6) Uruchomieniu oraz prowadzeniu usług bankowości elektronicznej w siedzibie Zamawiającego oraz w pozostałych jednostkach organizacyjnych; 7) Realizowaniu poleceń przelewów w formie papierowej i elektronicznej; 8) Udzielaniu osobom upoważnionym przez posiadacza rachunku, a także skarbnikowi informacji telefonicznych o stanie na rachunkach i wszystkich operacjach poprzedniego dnia (szczególnie w przypadku utrudnień technicznych w działaniu systemu elektronicznego); 9) Przyjmowaniu otwartych wpłat gotówkowych na rachunki rozliczeniowe. 10) Dokonywaniu wypłat gotówkowych na podstawie wystawionych czeków gotówkowych (na blankietach wydanych przez Bank); 11) Prowadzeniu lokat terminowych; 12) Potwierdzaniu stanu salda dokonywanych operacji bankowych na każdy dzień roboczy, w którym dokonano operacji, na wszystkich rachunkach bieżących i pomocniczych (wyciągi bankowe) z ustaleniem salda i załącznikami do każdej transakcji stanowiącymi opis transakcji, dokładny opis operacji, oznaczenie zleceniodawcy transakcji, beneficjenta środków, ze wskazaniem kont bankowych stron, tytułu, kwoty operacji, daty obciążenia konta zleceniodawcy, data księgowania; 13) Zapewnieniu elektronicznego systemu obsługi bankowej (dla wszystkich rachunków). Zamawiający oczekuje, aby Bank prowadził usługi bankowości elektronicznej, które umożliwią dokonywanie operacji drogą elektroniczną, umożliwią składanie elektronicznie poleceń przelewów, umożliwią uzyskanie elektronicznej informacji o stanie rachunków oraz umożliwią podgląd sald i innych informacji dotyczących rachunków. Zamawiający oczekuje, aby Bank dostarczył i zainstalował oprogramowanie umożliwiające korzystanie z systemu, aby aktualizował wersje oprogramowania. Niezbędnym jest też przeszkolenie pracowników i dostarczenie instrukcji użytkownika elektronicznego systemu obsługi bankowej. Zamawiający oczekuje, aby Bank w ramach usługi serwisowej systemu realizował stałą i kompleksową opiekę nad systemem, w tym nadzór i kontrolę nad integralnością struktury systemu tak, aby zapewnić prawidłową pracę urządzeń komputerowych i sprawne funkcjonowanie systemu, a także by niósł pomoc telefoniczną w zakresie obsługi systemu dla użytkownika; 14) Ze względu na konieczność codziennej gotówkowej obsługi Zamawiającego, w postępowaniu mogą uczestniczyć Banki, które zapewnią codzienną, ciągłą obsługę kasową Zamawiającego w Dąbrowie Tarnowskiej (posiadają oddział w Dąbrowie Tarnowskiej bądź utworzą w przeciągu 3 miesięcy od dnia podpisania umowy oddział w Dąbrowie Tarnowskiej lub zapewnią w inny sposób wymaganą codzienną, ciągłą obsługę kasową); 15) Zamawiający zastrzega sobie swobodę lokowania wolnych środków pieniężnych w innych bankach, zgodnie z art. 264 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych (t.j. Dz. U. z 2019 r. poz. 869 z późn. zm.); 16) Udzieleniu Zamawiającemu w każdym roku trwania umowy (w razie potrzeb) odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w trakcie roku przejściowego deficytu budżetowego do wysokości uchwalonej przez Radę Miejską w Dąbrowie Tarnowskiej. Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym oparte będzie na zmiennej stopie procentowej, tj. na bazie stawki WIBOR dla depozytów 1-miesiecznych powiększonej o marżę banku (dodatnią lub ujemną). Stawka WIBOR stanowiąca podstawę do określenia oprocentowania w danym miesiącu wyznaczana będzie każdorazowo, według zasad obowiązujących (stosowanych) przez Wykonawcę i opisanych w ofercie. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 1M, zostanie ona zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swą wielkością charakterem do stawki WIBOR 1M. O wysokości oprocentowania w każdym miesiącu Wykonawca zawiadomi Zamawiającego w formie pisemnej, bez obciążania kosztami. Do naliczania odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365 dni. Jedynym dopuszczalnym przez Zamawiającego zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny „in blanco”. Odsetki od wykorzystanego kredytu płatne będą miesięcznie poprzez pobranie z wskazanego przez Zamawiającego rachunku. Zamawiający może dysponować środkami do wysokości przyznanego limitu zadłużenia, przy czym, każdy wpływ na rachunek bankowy będzie natychmiast powodował zmniejszenie zadłużenia. Uruchomienie tego kredytu będzie następowało bez prowizji i opłat. Kredyt w rachunku bieżącym będzie postawiony do wykorzystania przez Zamawiającego w następnym dniu po podpisaniu umowy kredytowej. Zamawiający przed pierwszym uruchomieniem kredytu w danym roku, zawiadomi Wykonawcę o zamiarze skorzystania z niego co najmniej 10 dni wcześniej i dostarczy wymagane przez Wykonawcę dokumenty. 3. Wymagania dotyczące realizacji przedmiotu zamówienia. Przy wykonywaniu czynności związanych z obsługą bankową. Zamawiający wymaga od Wykonawcy aby: 1) Wszystkie rachunki Gminy oraz jej jednostek organizacyjnych były obsługiwane na tych samych warunkach; 2) Nie pobierał opłat za: a) realizację przelewów przychodzących; b) dokonywanie otwartych wpłat własnych na rachunki Zamawiającego przez upoważnionych pracowników Zamawiającego; c) dokonywanie wypłat gotówkowych na podstawie czeków gotówkowych; d) realizację poleceń przekazywanych w formie elektronicznej oraz papierowej. Zlecenia płatnicze złożone do godz. 1500 realizowane powinny być w tym samym dniu; e) sporządzenie wyciągów bankowych do wszystkich rachunków za każdy dzień, w którym dokonano operacji finansowej na danym rachunku; f) otwarcie i zamknięcie rachunku bankowego; g) wpłaty gotówkowe na rachunek rozliczeniowy; 3) Wykonywał czynności związane z obsługą bankową budżetu Gminy Dąbrowa Tarnowska i jej jednostek organizacyjnych w dni robocze w godzinach od 8:00 do 15:00; 4) Zapewnił realizację czynności bankowych objętych zamówieniem, co najmniej w zakresie kompleksowej obsługi wpłat i wypłat gotówkowych oraz przyjęcia do realizacji polecenia przelewu po godzinach wymienionych powyżej; 5) Dołożył wszelkiej staranności w zakresie bezpieczeństwa przechowywania środków pieniężnych Zamawiającego; 6) Wykonywał obsługę bankową Zamawiającego samodzielnie, tj. Zamawiający zastrzega, że całość przedmiotu zamówienia nie może być powierzona podwykonawcom.