Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Powiatu Wałbrzyskiego i jednostek organizacyjnych

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Powiatu Wałbrzyskiego w okresie od 01.01.2019 r. do 31 grudnia 2022 r. I. Obsługa obejmować będzie: 1. Otwarcie i prowadzenie: 1) rachunków Powiatu Wałbrzyskiego; 2) rachunków pomocniczych Powiatu Wałbrzyskiego; 3) rachunków powiatowych jednostek organizacyjnych: a) Starostwa Powiatowego w Wałbrzychu b) Zespołu Szkół w Szczawnie-Zdroju c) Specjalnego Ośrodka Szkolno-Wychowawczego w Nowym Siodle d) Domu Dziecka w Jedlinie-Zdroju e) Domu Dziecka „Catharina” w Nowym Siodle f) Powiatowym Urzędzie Pracy w Wałbrzychu g) Powiatowym Centrum Pomocy Rodzinie w Wałbrzychu h) Powiatowym Inspektoracie Nadzoru Budowlanego w Wałbrzychu i) Powiatowym Środowiskowym Domu Samopomocy w Wałbrzychu j) Powiatowej Poradni Psychologiczno-Pedagogicznej w Walimiu k) Młodzieżowym Ośrodku Socjoterapii w Walimiu 4) rachunków pomocniczych jednostek organizacyjnych. Zamawiający, w okresie obowiązywania umowy, zastrzega sobie prawo otwarcia w razie potrzeby innych rachunków bankowych, na warunkach określonych w ofercie wybranej w niniejszym przetargu, nie później niż następnego dnia roboczego od złożenia wniosku na piśmie. 2. Realizację poleceń przelewu między rachunkami w tym samym banku. 3. Realizację poleceń przelewu między rachunkami do innych banków. 4. Automatyczne lokowanie środków pozostających na koniec dnia na wszystkich rachunkach bankowych na lokatach jednodniowych typu „overnight”, w dni przed dniami ustawowo wolnymi od pracy lub w piątki na lokatach odpowiednio 2-lub 3-dniowych, w przypadku tzw. długich weekendów na lokatach 4-lub 5-dniowych pod warunkiem, że saldo konta rachunku jest równe lub przekracza kwotę 50.000 zł i oprocentowanie lokaty terminowej będzie wyższe niż oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bieżących. Oprocentowanie liczone będzie w oparciu o stawkę WIBID O/N +/- marża. Lokowanie środków na innych lokatach krótko lub długoterminowych dostępnych w ofercie banku odbywać się będzie na warunkach każdorazowo ustalanych w wyniku indywidualnych negocjacji. Zamawiający zastrzega sobie prawo do lokowania wolnych środków w innych bankach. 5. Przyjmowanie wpłat gotówkowych i realizację wypłat gotówkowych. 6. Naliczanie i kapitalizacja odsetek od środków na rachunkach co miesiąc. 7. „Zerowanie” rachunków bankowych zgodnie z dyspozycjami jednostek budżetowych, polegające na przekazaniu w ostatnim dniu roboczym każdego roku kwot pozostałych na tych rachunkach na wskazany rachunek bankowy. 8. Wydawanie opinii bankowych i zaświadczeń. 9. Uruchomienie ewentualnego kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu do wysokości określonej corocznie w uchwale budżetowej przez Radę Powiatu Wałbrzyskiego bez ponoszenia przez Zamawiającego jakichkolwiek opłat. Jedynym kosztem dla zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wykorzystanego kredytu. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalone na bazie WIBOR 1M +/- marża banku. Prawnym zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający zobowiązuje się do ostatecznej spłaty kredytu poprzez spłatę salda debetowego rachunku bieżącego w terminie do ostatniego dnia roboczego roku budżetowego. 10. Udostępnienie systemu bankowości elektronicznej wszystkim jednostkom objętych obsługą bankową. Usługa ta w szczególności winna obejmować instalację systemu, kompleksowe przeszkolenie w zakresie obsługi systemu, bieżącą obsługę techniczną systemu, bezzwłoczne usuwanie awarii systemu, zapewnienie wysokiego poziomu bezpieczeństwa systemu. Sporządzanie dziennych wyciągów bankowych, które udostępni Zamawiającemu w formie elektronicznej w następnym dniu roboczym po dniu, którego wyciąg będzie dotyczyć. Liczba jednostek korzystających z systemu może się zmienić w okresie obowiązywania umowy. W związku z prowadzeniem przez Zamawiającego wspólnej obsługi finansowo-księgowej jednostek organizacyjnych, stosownie do zapisów Uchwały Nr XI/68/15 Rady Powiatu Wałbrzyskiego z dnia 28 października 2015 roku w sprawie wspólnej obsługi finansowo-księgowej jednostek prowadzonych przez Powiat Wałbrzyski, bank zapewni Zamawiającemu możliwość obsługi wszystkich rachunków bankowych tych jednostek w siedzibie Zamawiającego. W przypadku awarii systemu lub braku łączności z bankiem Wykonawca zapewni przyjmowanie zleceń płatniczych w formie papierowej. 11. Bank zapewni pełną obsługę Zamawiającego co najmniej w 1 placówce na terenie miasta Wałbrzycha. II. Wykonawca nie będzie pobierał przez okres obowiązywania umowy opłat i prowizji: 1. Innych niż określone w formularzu ofertowym. 2. Za otwarcie, prowadzenie i zamykanie rachunków. 3. Za realizację polecenia przelewu na rachunek prowadzony przez Bank Wykonawcy. 4. Od kwoty przelewu na rachunek prowadzony przez Bank Wykonawcy. 5. Od wypłat gotówkowych ze wszystkich rachunków Zamawiającego. 6. Za wydawanie i użytkowanie kart płatniczych. 7. Za wpłaty gotówkowe dokonane przez osoby trzecie tj. klientów Zamawiającego na rachunki Zamawiającego. 8. Z tytułu obsługi lokat terminowych. 9. Za instalację i udostępnienie usługi systemu bankowości elektronicznej, w tym urządzeń do obsługi systemu (czytników kart, kart procesorowych, tokenów), za przeszkolenie niezbędnej ilości osób z zakresu systemu oraz za bieżące doradztwo, pomoc i aktualizację systemu. 10. Za abonament i serwisowanie systemu bankowości elektronicznej. 11. Z tytułu potwierdzenia stanu salda na rachunkach bankowych. 12. Za wydawanie aneksów, opinii bankowych o prowadzonych rachunkach oraz opinii i zaświadczeń. 13. Od niewykorzystanej części linii kredytowej w ramach przyznanego limitu kredytu w rachunku bieżącym, a także od wszelkich innych czynności związanych z obsługą linii kredytowej, a w szczególności za rozpatrzenie wniosku o kredyt w rachunku bieżącym, za uruchomienie kredytu, za gotowość finansową, za zmiany zawartej umowy kredytowej. III. Otwarcie punktu kasowego w siedzibie Powiatu Wałbrzyskiego. Zamawiający, ze względu na prowadzenie działalności w siedzibie wymagającej dokonywania przez osoby trzecie opłat między innymi opłat komunikacyjnych (wpłat na rachunki bankowe) wymaga uruchomienia przez Wykonawcę punktu kasowego w okresie obowiązywania umowy. Powiat udostępni lokal na prowadzenie punktu kasowego w oparciu o Uchwałę Nr XXVII/140/14 Rady Powiatu Wałbrzyskiego z dnia 6 listopada 2014 r. w sprawie ustalania zasad wydzierżawiania gruntów zabudowanych i niezabudowanych, wynajmowania lokali i określenia stawek czynszu dzierżawy i najmu nieruchomości stanowiących własność powiatu na czas oznaczony dłuższy niż trzy lata lub na czas nieoznaczony. Punkt będzie czynny w godzinach pracy urzędu, tj.: pon., śr., czw. od 07:30 do 15:30, wt. od 7.30 do 16.30, pt. od 7.30 do 14.30.