Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 2 600 000,00 zł. z przeznaczeniem na wyprzedzające finansowanie zadań finansowanych ze środków Unii Europejskiej, częściowe sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz kredytów i pożyczek

Miejsce, w którym znajduje się zmieniany tekst:


Numer sekcji:
II

Punkt:
II.4

W ogłoszeniu jest:
1. Przedmiotem zamówienia w niniejszym postępowaniu jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 2 600 000,00 zł. z przeznaczeniem na wyprzedzające finansowanie zadań finansowanych ze środków Unii Europejskiej, częściowe sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz kredytów i pożyczek 2. Kod Wspólnego Słownika Zamówień (CPV): 66.11.30.00-5 – Usługi udzielania kredytu 3. Założenia do kredytu: 3.1 Okres kredytowania od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2029r. 3.2. Karencja w spłacie kredytu : 30 grudzień 2021r. 3.3. Terminy spłaty kredytu: lata 2021-2029. 3.4. Spłata kapitału następować będzie w 16 ratach w wysokości ustalonej w harmonogramie, począwszy od dnia 30.12.2021r. Planowana przez zamawiającego spłata rat kapitałowych kształtuje się w następujący sposób: 1) 31.12.2021r. – 1 000 000,00 zł., 2) 01.04.2025r. – 100 000,00 zł., 3) 30.06.2025r. – 100 000,00 zł., 4) 31.10.2025r. – 100 000,00 zł., 5) 31.03.2026r. – 100 000,00 zł., 6) 30.06.2026r. – 100 000,00 zł., 7) 31.10.2026r. – 100 000,00 zł., 8) 31.03.2027r. – 100 000,00 zł., 9) 30.06.2027r. – 100 000,00 zł., 10) 31.10.2027r. – 100 000,00 zł., 11) 31.03.2028r. – 100 000,00 zł., 12) 30.06.2028r. – 100 000,00 zł., 13) 31.10.2028r. – 100 000,00 zł., 14) 31.03.2029r. – 150 000,00 zł., 15) 30.06.2029r. – 150 000,00 zł., 16) 31.10.2029r. – 100 000,00 zł., 3.5 Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 2 600 000,00 zł. bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.), możliwość wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części, a w konsekwencji - możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w zakresie określonych w nim terminów i kwot, a także możliwość przesunięcia terminu spłaty raty lub wcześniejszej spłaty raty oraz odroczenia płatności raty w sytuacjach wynikających z okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy o zamówienie publiczne. a) Zabezpieczenie kredytu stanowi weksel własny in blanco wraz z deklaracją kredytową podpisany przez Wójta Gminy z kontrasygnatą Skarbnika Gminy. b) Postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego – w terminie 3 dni od daty zawarcia umowy. Kredyt będzie uruchamiany zgodnie z potrzebami Zamawiającego - w transzach, w terminach wskazanych w pisemnych wnioskach Zamawiającego z ostatecznym wykorzystaniem do dnia 31.12.2020r. c) Zamawiający nie przewiduje prowizji od udzielonego kredytu. 3.6. Koszt kredytu: a) należne odsetki naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia jego udzielenia: do celów obliczeniowych przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni. b) naliczenie odsetek dokonuje się w miesięcznych okresach; o ich wysokościach Wykonawca jest zobowiązany poinformować Zamawiającego do 5 dnia każdego następnego miesiąca. c) odsetki od wykorzystanego kredytu są płatne po zakończeniu miesiąca w terminie 15 dni od daty otrzymania noty obciążeniowej (informacji) o wysokości naliczonych odsetek, przy czym:  pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty i kończy się w ostatnim dniu miesiąca,  kolejne miesięczne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego,  ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu,  ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu. 3.6.1 za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy, przy czym, jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 3.6.2 Oprocentowanie kredytu jest zmienne i stanowi sumę stopy bazowej WIBOR dla terminu 1 miesięcznego i stałej marży Banku. Stawka WIBOR 1M przyjmowana jest wg notowania na dwa dni robocze przed początkiem miesiąca kalendarzowego i obowiązuje od pierwszego do ostatniego dnia kolejnego miesiąca. Marża banku będzie wielkością stałą wyrażoną w punktach procentowych i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania i wynosi.......... 3.7 Maksymalna wysokość oprocentowania naliczonego od kwoty udzielonego kredytu nie może w stosunku rocznym przekroczyć czterokrotności wysokości stopy kredytu lombardowego Narodowego Banku Polskiego („oprocentowanie maksymalne”). 3.8 Jeżeli wysokość oprocentowania naliczonego od kwoty udzielonego kredytu, w tym wysokość oprocentowania należności przeterminowanych, przekracza wysokość oprocentowania maksymalnego, Bank nalicza i pobiera odsetki wg oprocentowania maksymalnego. 3.9 Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne 3.10 Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 3.11 W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych. 3.12 W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. 3.13 Zamawiający terminowo reguluje wszystkie zobowiązania finansowe. 3.14 Gmina nie udzieliła poręczeń i gwarancji. 3.15 Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych analiz przez Wykonawcę Zamawiający udostępnia wymienione poniżej dokumenty: 1) Uchwały budżetowe Gminy Kłomnice, 2) Uchwały WPF Gminy Kłomnice; 3) Sprawozdania budżetowe Gminy Kłomnice tj: Rb – 27S, Rb – 28S, Rb – N, Rb – Z, Rb – NDS; 4) Uchwały RIO dotyczące budżetu; 5) Uchwałę w sprawie zaciągnięcia długoterminowego kredytu bankowego na wyprzedzające finansowanie zadań finansowanych ze środków Unii Europejskiej, częściowe sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz kredytów i pożyczek . 3.16 Zamawiający jednocześnie informuje, że: a) nie dopuszcza w przetargu własnych projektów umów; b) nie będzie wypełniał żadnych druków dostarczonych przez Wykonawców; c) opinia RIO o możliwości spłaty kredytu długoterminowego, zostanie udostępniona w terminie późniejszym po otrzymaniu jej przez Zamawiającego d) Zaświadczenia z ZUS i US o niezaleganiu z podatkami i składkami Zamawiający dostarczy przed podpisaniem umowy

W ogłoszeniu powinno być:
1. Przedmiotem zamówienia w niniejszym postępowaniu jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 2 600 000,00 zł. z przeznaczeniem na wyprzedzające finansowanie zadań finansowanych ze środków Unii Europejskiej, częściowe sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz kredytów i pożyczek 2. Kod Wspólnego Słownika Zamówień (CPV): 66.11.30.00-5 – Usługi udzielania kredytu 3. Założenia do kredytu: 3.1 Okres kredytowania od dnia podpisania umowy do dnia 31.10.2029r. 3.2. Karencja w spłacie kredytu: 30 grudzień 2021r. 3.3. Terminy spłaty kredytu: lata 2021-2029. 3.4. Spłata kapitału następować będzie w 16 ratach w wysokości ustalonej w harmonogramie, począwszy od dnia 31.12.2021r. Planowana przez zamawiającego spłata rat kapitałowych kształtuje się w następujący sposób: 1) 31.12.2021r. – 1 000 000,00 zł., 2) 31.03.2025r. – 100 000,00 zł., 3) 30.06.2025r. – 100 000,00 zł., 4) 31.10.2025r. – 100 000,00 zł., 5) 31.03.2026r. – 100 000,00 zł., 6) 30.06.2026r. – 100 000,00 zł., 7) 31.10.2026r. – 100 000,00 zł., 8) 31.03.2027r. – 100 000,00 zł., 9) 30.06.2027r. – 100 000,00 zł., 10) 31.10.2027r. – 100 000,00 zł., 11) 31.03.2028r. – 100 000,00 zł., 12) 30.06.2028r. – 100 000,00 zł., 13) 31.10.2028r. – 100 000,00 zł., 14) 31.03.2029r. – 150 000,00 zł., 15) 30.06.2029r. – 150 000,00 zł., 16) 31.10.2029r. – 100 000,00 zł., 3.5 Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 2 600 000,00 zł. bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.), możliwość wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części, a w konsekwencji - możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w zakresie określonych w nim terminów i kwot, a także możliwość przesunięcia terminu spłaty raty lub wcześniejszej spłaty raty oraz odroczenia płatności raty w sytuacjach wynikających z okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy o zamówienie publiczne. a) Zabezpieczenie kredytu stanowi weksel własny in blanco wraz z deklaracją kredytową podpisany przez Wójta Gminy z kontrasygnatą Skarbnika Gminy. b) Postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego – w terminie 3 dni od daty zawarcia umowy. Kredyt będzie uruchamiany zgodnie z potrzebami Zamawiającego - w transzach, w terminach wskazanych w pisemnych wnioskach Zamawiającego z ostatecznym wykorzystaniem do dnia 31.12.2020r. c) Zamawiający nie przewiduje prowizji od udzielonego kredytu. 3.6. Koszt kredytu: a) należne odsetki naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia jego udzielenia: do celów obliczeniowych przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni. b) naliczenie odsetek dokonuje się w miesięcznych okresach; o ich wysokościach Wykonawca jest zobowiązany poinformować Zamawiającego do 5 dnia każdego następnego miesiąca. c) odsetki od wykorzystanego kredytu są płatne po zakończeniu miesiąca w terminie 15 dni od daty otrzymania noty obciążeniowej (informacji) o wysokości naliczonych odsetek, przy czym:  pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty i kończy się w ostatnim dniu miesiąca,  kolejne miesięczne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego,  ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu,  ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu. 3.6.1 za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy, przy czym, jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 3.6.2 Oprocentowanie kredytu jest zmienne i stanowi sumę stopy bazowej WIBOR dla terminu 1 miesięcznego i stałej marży Banku. Stawka WIBOR 1M przyjmowana jest wg notowania na dwa dni robocze przed początkiem miesiąca kalendarzowego i obowiązuje od pierwszego do ostatniego dnia kolejnego miesiąca. Marża banku będzie wielkością stałą wyrażoną w punktach procentowych i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania i wynosi.......... 3.7 Maksymalna wysokość oprocentowania naliczonego od kwoty udzielonego kredytu nie może w stosunku rocznym przekroczyć czterokrotności wysokości stopy kredytu lombardowego Narodowego Banku Polskiego („oprocentowanie maksymalne”). 3.8 Jeżeli wysokość oprocentowania naliczonego od kwoty udzielonego kredytu, w tym wysokość oprocentowania należności przeterminowanych, przekracza wysokość oprocentowania maksymalnego, Bank nalicza i pobiera odsetki wg oprocentowania maksymalnego. 3.9 Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne 3.10 Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 3.11 W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych. 3.12 W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. 3.13 Zamawiający terminowo reguluje wszystkie zobowiązania finansowe. 3.14 Gmina nie udzieliła poręczeń i gwarancji. 3.15 Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych analiz przez Wykonawcę Zamawiający udostępnia wymienione poniżej dokumenty: 1) Uchwały budżetowe Gminy Kłomnice, 2) Uchwały WPF Gminy Kłomnice; 3) Sprawozdania budżetowe Gminy Kłomnice tj: Rb – 27S, Rb – 28S, Rb – N, Rb – Z, Rb – NDS; 4) Uchwały RIO dotyczące budżetu; 5) Uchwałę w sprawie zaciągnięcia długoterminowego kredytu bankowego na wyprzedzające finansowanie zadań finansowanych ze środków Unii Europejskiej, częściowe sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz kredytów i pożyczek . 3.16 Zamawiający jednocześnie informuje, że: a) nie dopuszcza w przetargu własnych projektów umów; b) nie będzie wypełniał żadnych druków dostarczonych przez Wykonawców; c) opinia RIO o możliwości spłaty kredytu długoterminowego, zostanie udostępniona w terminie późniejszym po otrzymaniu jej przez Zamawiającego d) Zaświadczenia z ZUS i US o niezaleganiu z podatkami i składkami Zamawiający dostarczy przed podpisaniem umowy