Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotowego w wysokości 4.121.783,00 PLN na finansowanie deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: III. OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA 1. Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 4.121.783,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu w 2020 roku i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów przypadających do spłaty w 2020 roku stosownie do art. 89 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 29 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. z dnia 04.04.2019r. Dz. U. z 2019 r. poz. 869 ze zm.). 2. Planowany okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2027r. 3. Waluta udzielonego kredytu – PLN. 4. Uruchomienie środków kredytu nastąpi w formie przelewu kredytu na rachunek bankowy wskazany przez Kredytobiorcę, w transzach „na żądanie”. Uruchomienie transzy kredytu nastąpi na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego, zgodnie ze wzorem obowiązującym u wybranego wykonawcy. 5. Dopuszcza się złożenie dyspozycji za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną na numer faksu lub adres e-mail wskazany w umowie. 6. Uruchomienie kredytu musi nastąpić nie później niż w terminie dwóch dni roboczych następujących po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu i przekazania środków pieniężnych przez Wykonawcę na rachunek Zamawiającego wskazany w umowie. 7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niepełnego wykorzystania przyznanego kredytu bez obciążania Kredytobiorcy dodatkowymi kosztami z tego tytułu. 8. W okresie umowy bank nie pobiera innych opłat z tytułu udzielenia, obsługi i spłaty kredytu niż wymienione w SIWZ i zawartej umowie. 9. Termin postawienia do dyspozycji środków finansowych: od dnia podpisania umowy do dnia 30 grudnia 2020 r. 10. Dla potrzeb umowy kredytowej, przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok liczy 365/366 dni. 11. Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego stanowi koszt Banku. 12. Bank nalicza odsetki w stosunku rocznym za okres od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego Kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. Odsetki naliczane będą wyłącznie od kwoty wykorzystanego kredytu. 13. Spłata odsetek następować będzie bezgotówkowo w okresach miesięcznych. Odsetki naliczane będą za okres od pierwszego dnia miesiąca do ostatniego dnia miesiąca, a płatne będą do 15 – go dnia miesiąca za miesiąc poprzedni. 14. Pierwsza płatność odsetek powinna nastąpić do 15 dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym uruchomiono pierwszą cząstkową kwotę kredytu, wg naliczenia odsetek od dnia uruchomienia do ostatniego dnia miesiąca, w którym uruchomiono pierwszą ratę kredytu. 15. Zmiana stopy oprocentowania kredytu nie wymaga aneksowania Umowy kredytowej. O zmianie stopy procentowej, spowodowanej zmianą stawki bazowej WIBOR 1M Bank będzie powiadamiał Kredytobiorcę na piśmie. 16. O wysokości odsetek do zapłaty Bank będzie informował każdorazowo Kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni przed terminem płatności, drogą mailową na adres: skarbnik@duszniki.eu oraz sekretariat@duszniki.eu. 17. Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty kredytu lub jego rat bez obciążenia jakimikolwiek dodatkowymi kosztami (np. prowizją) Kredytobiorcy, przy jednoczesnym powiadomieniu banku na 5 dni przed terminem spłaty. 18. W przypadku, gdy kredyt zostanie spłacony przed terminem spłaty, odsetki liczone będą do dnia poprzedzającego dzień spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. 19. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu tylko od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. 20. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania marża kredytu będzie stała. 21. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu i odsetek przypadnie w dzień ustawowo wolny od pracy to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę najpóźniej w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonej dacie spłaty. W takim przypadku bank nie może naliczać odsetek, ani kar z tytułu nieterminowej spłaty kredytu. 22. Koszty obsługi kredytu stanowią: oprocentowanie kredytu - ustalane będzie dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o: - stawkę referencyjną WIBOR 1M z pierwszego dnia poprzedniego miesiąca kalendarzowego i stałej marży Banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się WIBOR 1M z pierwszego dnia poprzedniego miesiąca. W przypadku ustalania stawki WIBOR 1M, gdy pierwszy dzień miesiąca jest dniem wolnym od pracy, w którym stawka nie jest ustalana, do ustalenia stawki bierze się pod uwagę stawkę WIBOR 1M z pierwszego dnia następującego po dniu wolnym od pracy, w którym stawka jest ustalana. Wskazana w ofercie marża banku (w stosunku rocznym) jest obowiązująca przez cały okres kredytowania i obowiązywania umowy. Zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiany stawki WIBOR 1M. Stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 29 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. z dnia 04.04.2019r. Dz. U. z 2019 r. poz. 869 ze zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 23. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych prowizji i opłat, w tym w szczególności z tytułu: a) przedterminowej spłaty kredytu, b) niewykorzystania części przyznanego kredytu, c) zmiany warunków zawartej umowy, d) i innych nie wymienionych. 24. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania w całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów w każdym czasie obowiązywania umowy. 25. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat. W sytuacji, gdy kredyt spłacony zostanie wcześniej, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. 26. Na potrzeby złożenia oferty należy przyjąć - dla obliczenia wysokości odsetek obowiązującą stawkę WIBOR 1M z dnia 2 listopada 2020 r. – 0,2 %. 27. Na potrzeby wyliczenia ceny oferty należy przyjąć - uruchomienie kredytu w dniu 21 grudnia 2020 r. 28. Spłata kredytu: a) Zakładana karencja w spłacie kredytu od dnia 1 stycznia 2021 roku do dnia 30 marca 2022 roku. b) Spłata kredytu następować będzie w ratach kwartalnych. Okres spłaty kredytu ustala się począwszy od dnia 31 marca 2022 roku do dnia 31 grudnia 2027 roku. c) Prognozowany harmonogram spłat kredytu w kwocie do 4.121.783,00 zł. do przygotowania Oferty: harmonogram został umieszczony w SIWZ. 29. Tytułem zabezpieczenia spłat kredytu wraz z odsetkami Zamawiający wystawi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, podpisaną przez Zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy. 30. Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oświadczenia w formie aktu notarialnego w oparciu o art. 777 § 1 pkt 5 Kpc. 31. Zamawiający mając na uwadze art. 29 ust. 3 a ustawy Pzp wymaga od wykonawcy zatrudnienia w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26.06.1974r. Kodeks pracy (t.j. z dnia 18.06.2020r. Dz.U. z 2020r. poz. 1320 ze zm.) osób bezpośrednio wykonujących czynności bankowe w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t.j. z dnia 08.10.2020r. Dz. U. z 2020 r. poz. 1896 ze zm.) określone w SIWZ na rzecz Zamawiającego. IV. TERMIN WYKONANIA ZAMÓWIENIA Wymagany termin realizacji zamówienia: od dnia zawarcia umowy do dnia 31 grudnia 2027r.