"Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 1.500.000 zł"

Opis przedmiotu przetargu: 2.1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu Gminie Wola Krzysztoporska kredytu długoterminowego w wysokości 1.500.000 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek. 2.2. Wymagane warunki udzielenia kredytu: 2.2.1 Kwota i waluta : 1.500.000,00 PLN 2.2.2 Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 31.12.2022 r. 2.2.3 Planowany termin zawarcia umowy: październik 2017 r. 2.2.4 Planowany termin uruchomienia kredytu: od 02.11.2017 r. do 31.12.2017 r. 2.2.5 Zabezpieczenie: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie skarbnika Gminy. Zamawiający dopuszcza możliwość złożenia oświadczenia na podstawie art. 97 ust.1 i 2 ustawy Prawo Bankowe z dnia 29 sierpnia 1997 r. (tekst jedn. Dz. U. z 2016 r. poz. 1988 z późn.zm.zm.) o poddaniu się egzekucji prowadzonej według przepisów k.p.c. Zamawiający nie przewiduje składania oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji w trybie art. 96 prawa bankowego. 2.2.6 Uruchomienie kredytu: - jednorazowo, na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego w drodze przelewu na rachunek bankowy Zamawiającego, w terminie nie dłuższym niż 7 dni od złożenia dyspozycji w banku. 2.2.7 Warunki postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego: - złożenie weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie skarbnika Gminy. 2.2.8 Wykorzystanie kredytu: - środki z kredyt wykorzystane zostaną na spłatę rat z tytułu zaciągniętych wcześniej kredytów i pożyczek, w tym również na refundację rat spłaconych przed dniem zawarcia umowy z wykonawcą zamówienia, - wykorzystanie środków udokumentowane zostanie dowodami księgowymi potwierdzającymi dokonanie spłat zobowiązań z tytułu kredytów lub pożyczek. 2.2.9 Harmonogram spłaty kapitału: - 20 rat kapitałowych w wysokości 75.000,00 zł każda, płatnych kwartalnie na koniec miesiąca kończącego kwartał, począwszy od 31.03.2018 r., ostatnia rata kapitałowa płatna do dnia 31.12.2022 r. 2.2.10 Sposób płatności odsetek: - odsetki rzeczywiste płatne miesięcznie ostatniego dnia każdego miesiąca w całym okresie kredytowania, począwszy od miesiąca, w którym dokonano uruchomienia kredytu, przy założeniu, że rok liczy 365 dni. 2.2.11 Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte na : a) stawce bazowej WIBOR 3M dla 3 miesięcznych depozytów złotówkowych, liczonej jako średnia z ostatnich 10 notowań miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, z zastrzeżeniem, że stawka WIBOR 3M ma obowiązywać na 3-miesięczne okresy, b) marży - stałej w całym okresie kredytowania. 2.2.12 Do ustalenia ceny na potrzeby niniejszego postępowania przetargowego, jako podstawę oprocentowania kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 3M na dzień 01.09.2017 r. oraz wykorzystanie jednorazowe kredytu w dniu 02.11.2017 r. Należy też przyjąć, że kapitał i odsetki spłacane będą ostatniego dnia kwartału/miesiąca niezależnie od tego, czy jest to dzień roboczy czy wolny od pracy. 2.2.13 Zamawiający nie dopuszczanie dopuszcza się występowania ŻADNYCH prowizji i opłat bankowych oraz innych kosztów związanych z udzieleniem i obsługą kredytu, np. za udzielenie kredytu, za wcześniejszą spłatę, za uruchomienie środków, za zmiany umowy itd. Na koszt zaciągnięcia kredytu składa się TYLKO wysokość pobieranych odsetek. Taryfa prowizji i opłat banku w odniesieniu do udzielonego kredytu nie ma zastosowania. 2.2.14 Umowa kredytowa (adekwatnie do zapisów powyżej) w szczególności musi: - przewidywać możliwość wcześniej spłaty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek prowizji i opłat bankowych, - zawierać zapisy, że oprócz odsetek bankowych od Zamawiającego NIE BĘDĄ pobierane ŻADNE prowizje i opłaty bankowe oraz inne koszty związane z udzieleniem i obsługą przedmiotowego kredytu, także w sytuacji wprowadzania ewentualnych zmian do umowy kredytowej, - zawierać zapisy, że na koszt zaciągnięcia kredytu składa się tylko wysokość pobieranych odsetek oraz, że taryfa prowizji i opłat banku w odniesieniu do udzielonego kredytu nie ma zastosowania. 2.3 Razem wysokość spłat rat kredytów/pożyczek w 2017 roku: ze środków własnych 240.634,42 zł do poniesienia z kredytu 1.500.000,00 zł całkowity koszt zadania 1.740.634,42 zł 2.4 Informacje o sytuacji finansowej Zamawiającego: 2.4.1 Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 2.4.2 Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 2.4.3 U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych. 2.4.4 Wobec Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. 2.4.5 Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, leasingu. 2.4.6 Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom. 2.4.7 Do specyfikacji istotnych warunków zamówienia załączono: 1) Wykonanie budżetu za I półrocze 2017 roku – załącznik nr 5 do SIWZ 2) Aktualna Wieloletnia Prognoza Finansowa (WPF) na dzień 14.09.2017 r. – załącznik nr 6 do SIWZ 3) Opinia RIO o możliwości spłaty kredytu – załącznik nr 7 do SIWZ 4) Uchwała Nr XXIX/274/17 z dnia 29.03.2017 r. w sprawie zaciągnięcia kredytów długoterminowych – załącznik nr 8 do SIWZ 5) Zaświadczenia z ZUS i US o niezaleganiu – załącznik nr 9 do SIWZ 6) Wykaz posiadanych kredytów/pożyczek – załącznik nr 10 do SIWZ 2.4.8 Do pobrania ze stron internetowych: 1) Sprawozdanie z wykonania budżetu Gminy za 2016 rok - Dziennik Urzędowy Województwa Łódzkiego z 2017 roku poz. 3667 2) Opinie RIO dotyczące 2016 i 2017 rok i inne informacje/dokumenty finansowe dostępne są w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie internetowej Urzędu www.bip.wola-krzysztoporska.pl, zakładka Finanse/Budżet i sprawozdania 2.5 Kod i nazwa zamówienia według Wspólnego Słownika Zamówień (CPV): 66113000-5 Usługi udzielania kredytu 2.6 Klauzula zatrudnienia. Zamawiający informuje, że w ramach niniejszego zamówienia nie występuje obowiązek zatrudnienia na umowy o pracę osób wykonujących czynności w realizacji zamówienia. 2.7 Zamawiający zastrzega obowiązek osobistego wykonania przez wykonawcę zamówienia z uwagi na jego specyfikę. 2.8 Zamawiający nie przewiduje udzielenia zamówień, o których mowa w art. 67 ust. 1 pkt. 6 i 7 ustawy.