Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Borzęcin, jednostek organizacyjnych Gminy oraz Gminnego Ośrodka Kultury w Borzęcinie w okresie od 07.04.2019 do 06.04.2022.

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest: „Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Borzęcin, jednostek organizacyjnych Gminy oraz Gminnego Ośrodka Kultury w Borzęcinie w okresie od 07.04.2019 do 06.04.2022”. 2. W skład jednostek organizacyjnych Gminy Borzęcin wchodzą: a) Gmina Borzęcin, b) Urząd Gminy Borzęcin, c) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Borzęcinie, d) Regionalne Centrum Rehabilitacji i Pomocy Społecznej w Borzęcinie, e) Zespół Szkół i Przedszkola im. Kardynała Stefana Wyszyńskiego w Przyborowie, f) Zespół Szkolno – Przedszkolny im. Jana Pawła II w Borzęcinie Górnym, g) Zespół Szkolno – Przedszkolny im. Błogosławionej Karoliny Kózkówny w Borzęcinie Dolnym, h) Zespół Szkolno – Przedszkolny w Bielczy, i) Gminny Ośrodek Kultury w Borzęcinie. 3. Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Borzęcin obejmuje: 1) Bieżącą obsługę bankową: a) otwarcie i prowadzenie rachunku podstawowego w złotych polskich dla budżetu Gminy Borzęcin; b) otwarcie i prowadzenie podstawowych (bieżących) rachunków w złotych polskich dla gminnych jednostek organizacyjnych Gminy oraz Gminnego Ośrodka Kultury w Borzęcinie; do rachunków bankowych wskazanych przez Zamawiającego, Wykonawca automatycznie uruchomi mechanizm podzielnej płatności (split payment); c) otwarcie i prowadzenie pomocniczych rachunków budżetu Gminy Borzęcin, Urzędu Gminy, jednostek organizacyjnych oraz instytucji kultury zgodnie z dyspozycjami wydanymi przez te jednostki, m.in. takich jak: rachunki otwarte na potrzeby realizacji projektów współfinansowanych środkami UE, rachunki zakładowego funduszu świadczeń socjalnych, rachunki kaucji i depozytów, i innych wynikających z przepisów prawa; d) umożliwienie Zamawiającemu podglądu na wszystkie swoje uruchomione rachunki bankowe; e) otwarcie rachunków bankowych Gminy Borzęcin, Urzędu Gminy, jednostek organizacyjnych oraz instytucji kultury, o których mowa w ust. 1 pkt 1-9 SIWZ ma nastąpić w terminie umożliwiającym sprawne przekazanie środków z dotychczasowych rachunków Zamawiającego (w tym jednostek organizacyjnych) na nowe rachunki wraz z zachowaniem płynności obsługi bankowej w dniach 6 i 7 kwietnia 2019 r.; f) otwieranie kolejnych rachunków bankowych będzie następowało w terminie nie dłuższym niż do 2 dni roboczych od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o otwarcie rachunku bankowego złożonego bezpośrednio w banku lub przesłanego pocztą elektroniczną; Zamawiający zobowiązuje się do otwierania kolejnych rachunków na zasadach i warunkach wskazanych w ofercie; g) zapewnienie możliwości założenia i prowadzenia rachunków walutowych w ramach rachunków pomocniczych, na których zlecenia pieniężne będą realizowane w walucie zagranicznej; h) realizację poleceń przelewów drogą elektroniczną i papierową; i) przyjmowanie wpłat gotówkowych na wszystkie rachunki bankowe Zamawiającego i dokonywanie wypłat gotówkowych przez osoby upoważnione; j) wydawanie codziennie wyciągów bankowych wraz z dokumentami źródłowymi; k) świadczenie usług bankowości elektronicznej; l) wykonywanie czynności związanych z obsługą płatności masowych – system wirtualnych rachunków kontrahenckich, m) tworzenie lokat terminowych na wniosek Zamawiającego, w dniu złożenia wniosku, n) obsługa kasowa, a w szczególności wypłaty gotówki na podstawie czeku, listy wypłat dostarczonych przez Zamawiającego i jednostki organizacyjne. Prowadzenie punktu obsługi kasowej na terenie Gminy Borzęcin lub uruchomienie go Wykonawca zapewni nie później niż 8 kwietnia 2019 roku, o) dokonywanie „wyzerowania” rachunków bankowych zgodnie z dyspozycjami jednostek objętych zamówieniem, polegające na przekazaniu w ostatnim dniu roboczym każdego roku kwot pozostałych na rachunkach na wskazany rachunek bankowy. 2) Udzielenie kredytu krótkoterminowego w rachunku podstawowym budżetu Gminy Borzęcin na wniosek Zamawiającego, z uwzględnieniem przepisów ustawy o finansach publicznych, na pokrycie deficytu budżetu występującego w ciągu roku budżetowego, określonego uchwałą budżetową odrębnie w każdym roku budżetowym. 3) Pozostałe usługi bankowe: a) udzielanie poręczeń; b) wydawanie blankietów czekowych, ich potwierdzanie; c) nieodpłatne wydawanie na wniosek Zamawiającego opinii o wywiązywaniu się Zamawiającego z obowiązków wobec banku, zaświadczeń o prowadzeniu rachunku bankowego oraz innych zaświadczeń związanych z prowadzoną obsługą bankową, sporządzanie odpisów dokumentów; d) potwierdzanie stanu sald na rachunkach; e) możliwość generowania wyciągów bankowych z ustaleniem salda i dokładnego opisu dokonanej operacji na każdy dzień roboczy; f) odtwarzanie historii rachunku. 4) Otwarcie nowych rachunków nastąpi najpóźniej w ciągu dwóch dni roboczych po dniu złożenia wniosku przez Zamawiającego. 5) Zamknięcie rachunków bankowych w trakcie trwania umowy będzie dokonywane przez Wykonawcę na podstawie pisemnego wniosku Zamawiającego złożonego bezpośrednio w banku lub za pośrednictwem poczty elektronicznej i nastąpi najpóźniej z upływem miesiąca od daty wpływu do banku wniosku. 6) Generowanie i przekazywanie wyciągów bankowych jako zestawienia operacji przeprowadzanych na poszczególnych rachunkach bankowych. Wykonawca zobowiązany jest dostarczyć Zamawiającemu oraz jednostkom organizacyjnym objętych zamówieniem wyciągi bankowe w formie wydruku najpóźniej do godziny 10:00 następnego dnia roboczego. 7) Wyciągi bankowe muszą zawierać: a) wszystkie informacje o płatnościach jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności; b) pełną nazwę rachunku, walutę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, informacje o przeprowadzonych wpłatach, wypłatach, numer rachunku beneficjenta, zleceniodawcy i jego pełną nazwę, pełny tytuł płatności, datę wpłaty, kurs jaki był zastosowany w przypadku operacji zagranicznych, informacje na temat otrzymanego kredytu, założonych lokatach, kwotach i okresach naliczonych odsetek, aktualnego oprocentowania środków na rachunku: c) na żądanie Zamawiającego Wykonawca zobowiązany jest przekazać w możliwie najkrótszym terminie informację o godzinie dokonania wpłaty na rachunek Zamawiającego. 8) Realizowanie przelewów krajowych i zagranicznych: a) dokonywanie przelewów wewnątrz banku, za które Wykonawca nie będzie pobierał opłat, b) dokonywanie przelewów poza bank wykonawcy, za które Wykonawca będzie pobierał opłatę w PLN w wysokości podanej w ofercie przetargowej. c) realizacja zlecenia płatności do banku obsługującego budżet oraz do banku innego niż obsługujący budżet nastąpi w dniu złożenia zlecenia, łącznie z przekazaniem środków do banku beneficjenta. Nie dopuszcza się możliwości przetrzymywania zlecenia w banku, u beneficjenta muszą one zostać uznane w pierwszym możliwym do przeprowadzenia przez bank przelewie. Zamawiający wymaga aby przelewy dotyczące wynagrodzeń na rachunki osobiste pracowników jednostek organizacyjnych Gminy do banku obsługującego budżet i do banku innego niż bank obsługujący budżet, realizowane były w dniu złożenia zlecenia, łącznie z przekazaniem środków na rachunek osobisty (w banku obsługującym budżet) lub z przekazaniem środków do banku beneficjenta. Nie dopuszcza się możliwości przetrzymywania zlecenia w banku u beneficjenta, muszą one zostać uznane w pierwszym możliwym do przeprowadzenia przez bank przelewie; d) w przypadku awarii systemu bankowości elektronicznej Zamawiający celem realizacji przelewu w formie papierowej w dniu jego złożenia, dostarczy przelew do banku do godz. 15.00; e) w przypadku dopuszczenia przez system do zrealizowania transakcji nieautoryzowanych z winy Wykonawcy, na Wykonawcy ciąży obowiązek pokrycia strat z tytułu dopuszczenia przez system do zrealizowania transakcji nieautoryzowanych. 9) Postawienie (udostępnienie) Zamawiającemu środków do dyspozycji w dniu, w którym wpłynęły na jego rachunek bez stosowania prowizji. 10) Bieżące oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach jednostek w oparciu o stawkę WIBID O/N z dnia poprzedzającego dzień, za który odsetki są naliczane skorygowaną o marżę banku. Oprocentowanie na w/w rachunkach w każdym dniu trwania umowy nie może być niższe od oprocentowania wynikającego ze standardowego oprocentowania stosowanego przez bank dla prowadzonych rachunków. Oprocentowanie środków na rachunkach wskazanych przez Zamawiającego podlega przypisaniu do kont bankowych, których dotyczą. 11) Opłaty i prowizje za czynności objęte przedmiotem zamówienia pobierane będą przez Wykonawcę z rachunku bankowego wskazanego przez Zamawiającego, w przypadku braku środków na rachunku bank niezwłocznie poinformuje odrębnie każdą jednostkę organizacyjną objętą zamówieniem o ich wysokości, a dana jednostka niezwłocznie zasili rachunek bankowy o niezbędną kwotę środków. 12) System elektronicznej obsługi rachunków bankowych musi spełniać wymogi bezpieczeństwa teleinformatycznego oraz powszechnie obowiązujących przepisów prawa w zakresie ochrony danych osobowych. W ramach abonamentu za udostępnienia usługi elektronicznego systemu bankowości elektronicznej Wykonawca zapewni obsługę w zakresie: a) realizowanie operacji bankowych we wszystkich trybach (zwykłym, pilnym, ekspresowym) oraz systemach (ELIXIR, SORBNET, SWIFT i innych); składanie poleceń przelewu, w tym poleceń przelewu zagranicznego ze wszystkich rachunków w ramach dostępnych środków w tym kredytowych; b) dokonywanie przelewów krajowych w dniu ich złożenia najbliższą sesją ELIXIR, SORBNET; wymagane są 3 sesje rozliczeniowe w systemie ELIXIR, przy czym zlecenia wysłane przez Zamawiającego do godziny 15:00 muszą zostać przekazane do rozliczenia w tym samym dniu w ramach 3 sesji ELIXIR; w przypadku niezrealizowania zlecenia w wskazanym terminie Wykonawca zapłaci Zamawiającemu odsetki ustawowe za opóźnienie, od kwoty każdego niewłaściwie zrealizowanego zlecenia; c) dokonywanie przelewów pomiędzy rachunkami w banku Wykonawcy bez zbędnej zwłoki; d) składanie i dokonywanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed wysłaniem do beneficjenta; e) dokonywanie płatności zagranicznych zgodnie z standardem SWIFT; f) szybki dostęp do aktualnych informacji o stanie środków na rachunkach i przeprowadzonych transakcjach, w tym: podgląd aktualnego salda na wybranym rachunku, uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunkach Zamawiającego, weryfikację danych kontrahenta na rzecz którego dokonywane są płatności w systemie bankowości elektronicznej przez Zamawiającego z numerem jego rachunku bankowego, możliwość drukowania pojedynczych transakcji uznaniowych i obciążeniowych ze wszystkich rachunków bankowych oraz możliwość zapisu danych w formacie PDF, dane o operacjach na rachunkach bankowych Zamawiającego udostępniane w obrębie wyciągów bankowych muszą zawierać wszystkie informacje niezbędne do przeprowadzenia księgowań zrealizowanych operacji, zgodnie z zasadami ewidencji księgowej obowiązującej jednostkę samorządu terytorialnego, możliwość importowania z systemu płacowego do systemu bankowości elektronicznej danych do wykonania przelewu wynagrodzeń na rachunki bankowe pracowników, tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych, przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów, przy czym w okresie obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych z całego okresu objętego umową na obsługę bankową oraz prowadzić w tym okresie archiwum, każdorazowo po dokonaniu operacji na rachunkach bankowych Zamawiającego, system musi zapewnić dostęp do danych o operacji, g) w ramach elektronicznego systemu obsługi bankowej Wykonawca zapewni następujące usługi: zainstalowanie, wdrożenie, szkolenie użytkowników systemu, serwis oraz pomoc techniczną we wszystkich jednostkach. Przeszkolenie użytkowników systemu nastąpi wg harmonogramu uzgodnionego między stronami w taki sposób, aby możliwe było wdrożenie systemu i jego sprawne funkcjonowanie od 07.04.2019 r. i poprzedzone będzie przekazaniem przez Wykonawcę drogą elektroniczną materiałów umożliwiających zapoznanie się z działaniem systemu przed jego zainstalowaniem; h) jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego); i) w trakcie realizacji umowy Wykonawca dostarczy i zainstaluje odpowiednią ilość do bezpiecznej pracy systemu przy korzystaniu z usług aktywnych np. realizacji przelewów); j) Wykonawca, w tym za pośrednictwem systemu będzie informował użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez bank), k) Wykonawca musi zapewnić całodobową ochronę systemu przed atakami cyberprzestępców z wyłączeniem stacji roboczych i infrastruktury teleinformatycznej Zamawiającego; l) zapewnienie w instalowanym systemie bankowości elektronicznej wymogów związanych z bezpieczeństwem pracy, tj.: jednoznacznej identyfikacji użytkowników w procesie logowania się do systemu, dodatkowego uwierzytelnienia użytkownika i sprawdzenie jego uprawnień przy korzystaniu z usług aktywnych, szyfrowania transmisji danych, automatycznej blokady konta użytkownika po 5 próbach dostępu z błędnie podanym hasłem z możliwością odblokowania konta poprzez autoryzowany kontakt telefoniczny zablokowanego użytkownika ze specjalistą wsparcia systemu bankowości internetowej (Zamawiający nie wyraża zgody na odblokowanie konta użytkownika poprzez wysyłanie nowego hasła dostępu wiadomością sms), tworzenie rejestru czynności użytkowników. 13) Wykonawca zobowiązany jest na czas trwania umowy bezpłatnie: udzielić Zamawiającemu niewyłącznej licencji na system; dostarczyć i zainstalować u Zamawiającego oprogramowanie umożliwiające korzystanie z systemu on-line oraz bezpłatnie aktualizować wersję oprogramowania; wdrożyć u Zamawiającego i we wszystkich jednostkach organizacyjnych objętych zamówieniem jednolite oprogramowanie oraz akcesoria i urządzenia systemu elektronicznej obsługi oraz zapewnić jego aktualizowanie w okresie trwania umowy; przeszkolić pracowników; zapewnić serwis obsługi zainstalowanych urządzeń i oprogramowania. W ramach usługi serwisowej systemu Wykonawca będzie sprawował stałą i kompleksową opiekę nad systemem, w tym nadzór i kontrolę nad integralnością struktury systemu, a także zapewnić użytkownikowi pomoc telefoniczną w zakresie obsługi systemu; Wykonawca zapewni doradcę technicznego, który będzie do dyspozycji Zamawiającego w sytuacji wystąpienia jakichkolwiek problemów w obszarze technicznym systemu, który dostępny będzie w godzinach pracy Zamawiającego; zamiennie dopuszczalne jest udostepnienie infolinii, której obsługa zapewni doradztwo techniczne; W przypadku planowania jakiejkolwiek zmiany systemu lub formatu wymiany danych niezbędnej dla prawidłowego funkcjonowania banku, Wykonawca musi zawiadomić Zamawiającego o takiej zmianie z wyprzedzeniem trzymiesięcznym, pozwalającym na terminową modyfikację systemu informatycznego Zamawiającego. 14) Wykonawca zobowiązany jest zapewnić korzystanie z automatycznej komunikacji z systemem finansowo – księgowym Zamawiającego (jak również jednostek organizacyjnych) poprzez wymianę plików danych źródłowych z systemu bankowego. Po zakończeniu realizacji umowy wykonawca zobowiązany będzie przekazać Zamawiającemu w terminie 14 dni bazę danych z archiwum operacji na rachunkach oraz słowniki z danymi wprowadzonymi przez Zamawiającego w formacie uzgodnionym z Zamawiającym; 15) Wykonawca pokryje straty Zamawiającego z tytułu dopuszczenia przez system do zrealizowania transakcji nieautoryzowanych (np. poprzez nieuprawnionego użytkownika); 16) W przypadku technicznego braku możliwości dokonania płatności za pośrednictwem bankowości elektronicznej, bank zobowiązuje się przyjąć i zrealizować przelewy w postaci papierowej z zapewnieniem, że realizacja złożonych przelewów nastąpi w dniu ich złożenia. 17) Wykonawca zobowiązany jest do zapewnienia Systemu Identyfikacji Płatności Masowych (Informatyczny System Masowych Płatności) umożliwiającego ich jednoznaczną identyfikację i automatyczne elektroniczne księgowanie na indywidualnych kontach rozrachunkowych wpłacających w systemach księgowych wskazanych przez Zamawiającego. Informatyczny System Płatności Masowych dotyczy następujących rodzajów wpłat, w szczególności z tytułu: - gospodarowania odpadami komunalnymi; - podatku od nieruchomości; - podatku od środków transportu; - podatku rolnego; - podatku leśnego; - opłaty za dostarczenie wody- rozpoznawalnych po identyfikatorze konta bankowego oraz identyfikatorze wpłaty i polega na: a) przeprowadzeniu rozliczeń pieniężnych z tytułu zrealizowanych dyspozycji płatniczych na rachunkach wirtualnych Zamawiającego (wpłat gotówkowych, poleceń przelewu, w tym dokonywanych przy użyciu systemu bankowości elektronicznej, wpłat otrzymywanych z urzędów pocztowych lub innych banków); b) uznaniu rachunku bieżącego wskazanego przez Zamawiającego, kwotami przetworzonymi płatności masowych w tym samym dniu roboczym, w którym przetwarzane (wpłacone) były płatności masowe; c) zapisywaniu na rachunku bieżącym sumarycznym wskazanym przez Zamawiającego sumarycznej kwoty zrealizowanych dyspozycji płatniczych w tym samym dniu roboczym banku, w którym były przetwarzane płatności masowe; d) zastosowany system identyfikacji musi być zgodny ze standardem NRB; e) generowaniu i przekazywaniu informacji o masowych płatnościach dokonywanych na rzecz Zamawiającego (plik wyjściowy) za pomocą bankowości elektronicznej; plik wyjściowy powinien być udostępniany najpóźniej w następnym dniu roboczym banku do godz. 10:00 rano następującym po dniu przetwarzania płatności masowych; f) przekazywaniu pełnych informacji w pliku wyjściowym dla Zamawiającego o źródle płatności, rodzaju płatności, dacie obciążenia rachunku w innym banku (pod warunkiem korzystania z systemu eliksir i możliwości przekazania takich informacji z banku dłużnika do banku Zamawiającego) oraz reklamacjach i dokonanych zwrotach. 18) Przyjmowanie lokat krótkoterminowych (dotyczy wyłącznie rachunku bankowego budżetu Gminy). Oprocentowanie środków pieniężnych oparte będzie na zmiennej stawce WIBID O/N dla złotowych depozytów międzybankowych overnight o wartości notowania z dnia, w którym zakładana jest lokata, skorygowanej o marżę banku w wysokości podanej w % w ofercie przetargowej. 19) Automatycznego lokowania wolnych środków pieniężnych z rachunku budżetu Gminy Borzęcin na lokatach typu „Overnight” a) W przypadku nadwyżki środków pieniężnych na rachunku budżetu Gminy Borzęcin powyżej 500 000,00 złotych, Wykonawca dokona automatycznego lokowania środków na lokaty według następujących zasad: - codziennie od poniedziałku do czwartku na lokaty 1-dniowe; - w ciągu tygodnia, gdy dzień następujący po dniu złożenia lokaty jest dniem ustawowo wolnym od pracy – na lokaty 2-dniowe; - w piątek na lokaty 3-dniowe; - w przypadku tzw. „Długich weekendów” na lokaty 4- lub 5-dniowe. b) Powrót środków pieniężnych z lokaty wraz z należnymi odsetkami nastąpi kolejnego dnia roboczego. Środki winny być dostępne do dyspozycji nie później niż o godzinie 8:00. c) Oprocentowanie środków pieniężnych oparte będzie na zmiennej stawce WIBID O/N dla złotowych depozytów międzybankowych overnight o wartości notowania z dnia, w którym składana jest lokata, skorygowanej o marże banku w wysokości podanej w % w ofercie przetargowej. d) Naliczone odsetki podlegają codziennej kapitalizacji i będą dopisywane do rachunku „Dochodów” Gminy Borzęcin. e) Lokaty „Overnight” nie dokonuje się z dnia 31 grudnia na 1 stycznia. Wolne środki pozostają w całości na rachunku budżetu Gminy. 20) Zapewnienie możliwości zaciągania kredytu w bieżącym rachunku bankowym prowadzonym dla Gminy Borzęcin do wysokości określonej corocznie uchwałą budżetową (dotyczy wyłącznie rachunku podstawowego budżetu Gminy). Wysokość kredytu ustalana będzie każdorazowo w umowie z bankiem na warunkach wynikających z niniejszej SIWZ w momencie potrzeby jego zaciągnięcia. Kredyt w rachunku bieżącym będzie udzielany na podstawie odrębnych umów kredytowych i będzie podlegał całkowitej spłacie na koniec roku. Kwota maksymalna takiego kredytu będzie corocznie określana w uchwale budżetowej. Z uwagi na roczny charakter budżetu Zamawiający dla celów oceny ofert przyjął, że limit roczny tego kredytu w poszczególnych latach nie powinien przekroczyć 4.500.000 zł. Kredyt w rachunku bieżącym zaciągany jest wyłącznie w trakcie roku budżetowego, jego stan na początek i koniec roku wynosi 0,00 złotych. Udostępnianie odnawialnego kredyt w rachunku podstawowym budżetu Gminy na sfinansowanie przejściowego deficytu budżetu odbywa się według następujących zasad: a) Wykonawca zobowiązany jest udzielić Zamawiającemu kredytu krótkoterminowego w rachunku podstawowym na sfinansowanie przejściowego deficytu budżetu, który będzie miał charakter odnawialny i uruchamiany będzie na każdy rok budżetowy po podpisaniu umowy/aneksu do umowy. Będzie on spłacany nie później niż 31 grudnia każdego roku budżetowego, a w ostatnim roku obowiązywania umowy – ostatniego dnia obowiązywania umowy. Kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji w ciągu pięciu dni roboczych od dnia złożenia wniosku. b) Kwota kredytu będzie wynikała z uchwały budżetowej podejmowanej corocznie przez Radę Gminy Borzęcin i nie będzie wyższa niż 4 500 000,00 zł, a podpisanie umowy i uruchomienie kredytu będzie następować po przekazaniu Wykonawcy projektu Uchwały Rady Gminy Borzęcin w sprawie uchwalenia budżetu Gminy wraz z opinią Regionalnej Izby Obrachunkowej o projekcie budżetu lub Uchwały Rady Gminy Borzęcin w sprawie uchwalenia budżetu Gminy. Na 2019 rok jest to kwota 4 500.000 zł., c) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika. Nie dopuszcza się stosowania w umowie o kredyt krótkoterminowy zapisów niezgodnych z treścią art. 264 ust. 5 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. d) oprocentowanie kredytu krótkoterminowego będzie zmienne, oparte na stawce WIBOR 1M powiększonej o marże banku podaną w ofercie przetargowej; oprocentowanie kredytu w bieżącym miesiącu będzie liczone jako średnia arytmetyczna wszystkich notowań WIBOR 1M z miesiąca kalendarzowego poprzedzającego miesiąc naliczania odsetek powiększona o marżę banku. e) kredyt krótkoterminowy zostanie udzielony bez jakichkolwiek opłat i prowizji (za złożenie wniosku, za rozpatrzenie wniosku, opłaty przygotowawczej, za gotowość do uruchomienia kredytu itp.), a jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu; f) limit kredytu krótkoterminowego wynikający z umowy będzie w dyspozycji Zamawiającego przez cały okres obowiązywania umowy w roku budżetowym i będzie uruchamiany w dowolnej wysokości, bez wcześniejszej konieczności zawiadamiania o zamiarze jego uruchomienia, a Wykonawca nie będzie pobierał prowizji od postawionej do dyspozycji i niewykorzystanej kwoty kredytu, g) naliczanie i pobieranie odsetek od wykorzystanego kredytu będzie następowało w miesięcznych okresach obrachunkowych z dołu, ostatniego dnia każdego miesiąca, a odsetki będą pobierane z rachunku wydatków jednostki budżetowej Urząd Gminy, h) zapłata odsetek będzie następował według procedury: w dniu naliczenia odsetek Wykonawca niezwłocznie poinformuje Zamawiającego o wysokości odsetek, a Zamawiający niezwłocznie zasili rachunek wydatków jednostki budżetowej Urzędu Gminy o niezbędne środki, i) każdy wpływ na rachunek podstawowy budżetu Gminy będzie powodował zmniejszenie salda kredytu; 21) Zapewnienie obsługi teleserwisowej – w razie potrzeby Zamawiającego będą telefonicznie udzielane informacje w zakresie pomocy technicznej. 22) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania żadnych opłat i prowizji bankowych: a) od dokonywanych wpłat gotówkowych od wpłacającego (Zamawiającego, jednostek organizacyjnych i klientów), który będzie dokonywał płatności na rachunek (i) bankowy(e) Zamawiającego i wszystkich jednostek organizacyjnych objętych zamówieniem we wszystkich punktach kasowych banku – Wykonawcy umowy; b) sporządzanie wyciągów bankowych oraz wtórników do wyciągów bankowych; c) od wydawanych druków czeków bankowych, zaświadczeń, opinii bankowych. 23) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wprowadzenia w okresie trwania umowy zmian dotyczących sposobu przekazywania danych pomiędzy systemem bankowym, a systemami finansowo – księgowymi w przypadku zmiany u Zamawiającego systemów finansowo – księgowych. Powyższe zmiany Wykonawca zobowiązany będzie uwzględnić w ramach prowadzonej obsługi bankowej, bez nakładania na Zamawiającego dodatkowych opłat i prowizji. Wymagania Zamawiającego: 1) Wykonawca musi dysponować siedzibą centrali, oddziałem, filią lub punktem kasowym w Borzęcinie z możliwością obsługi kasowej, w tym realizowania wypłat gotówkowych na zlecenia Zamawiającego i jednostek organizacyjnych, utworzonego nie później niż z dniem 7 kwietnia 2019 r. 2) Umowy na obsługę bankową będą sporządzane i zawierane odrębnie z każdą jednostką organizacyjna oraz z instytucją kultury po rozstrzygnięciu przetargu. Jednostki organizacyjne Gminy oraz Gminny Ośrodek Kultury jako strony umowy pokrywają samodzielnie koszty wynikające z prowadzenia dla nich rachunków bankowych. 3) Opłaty i prowizje wskazane przez wykonawcę w Formularzu oferty pozostaną stałe przez cały okres obowiązywania umowy. a) Wykonawca zapewni jednakowe warunki prowadzenia obsługi bankowej wszystkim podmiotom objętym zamówieniem, jak również nowo utworzonym podmiotom lub podmiotom powstałym z przekształcenia lub reorganizacji. b) Koszty związane z obsługą bankową będą opłacane przez podmioty biorące udział w zamówieniu, ze środków tych podmiotów. c) Zamawiający zastrzega sobie swobodę lokowania wolnych środków w innych bankach, zgodnie z art. 264 ust.3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz.U. z 2017 r., poz. 2077 z późn.zm.)