„Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 3.865.000,00 zł (słownie: trzy miliony osiemset sześćdziesiąt pięć tysięcy zł) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w 2018 roku deficytu budżetu Gminy Strzelce Krajeńskie w wysokości 460.000,00 zł (słownie: czterysta sześćdziesiąt tysięcy zł) i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów w wysokości 3.405.000,00 zł (słownie: trzy miliony czterysta pięć tysięcy zł)”

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego dla Gminy Strzelce Krajeńskie w 2018 roku z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w 2018 roku deficytu budżetu Gminy Strzelce Krajeńskie w wysokości 460.000,00 zł (słownie: czterysta sześćdziesiąt tysięcy zł) i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów w wysokości 3.405.000,00 zł (słownie: trzy miliony czterysta pięć tysięcy zł). 3. Wykonawca udziela Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 3.865.000,00 zł (słownie: trzy miliony osiemset sześćdziesiąt pięć tysięcy zł) na warunkach określonych w istotnych postanowieniach umowy, stanowiących załącznik nr 5 do niniejszej SIWZ. 4. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz.U.2017.2077 ze zm.). 5. Kredyt udzielony będzie na okres od dnia zawarcia umowy do dnia 31 grudnia 2024 r. 6. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji umowy kredytowej. 7. Wykonawca otworzy subkonto do rachunku kredytowego najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić je będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji umowy kredytowej. 8. Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego środki kredytu w dniu zawarcia umowy kredytowej, pod warunkiem ustanowienia prawnego zabezpieczenia spłaty kredytu. 9. Kredyt może być uruchomiony jednorazowo lub w transzach. I transza w wysokości 3.865.000,00zł w terminie od 05 grudnia 2018 r. 10. Uruchomienie kredytu będzie następować w złotych polskich (PLN), w formie bezgotówkowej w ciężar rachunku, o którym mowa w pkt. 6, poprzez realizację dyspozycji Zamawiającego, złożonych w Banku do 7 dni roboczych przed planowanym uruchomieniem transzy kredytu, w zależności od oferty Wykonawcy. 11. Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu. 12. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy. 13. Zamawiający zastrzega sobie prawo anulowania złożonych dyspozycji uruchomienia transzy kredytu na jeden dzień roboczy przed terminem uruchomienia transzy wskazanej w tej dyspozycji. 14. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2018 roku. 15. Niewykorzystanie kredytu w całości lub w części w terminie określonym w pkt 14 oznacza rezygnację z dalszego wykorzystania kredytu lub jego części. 16. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. 17. W przypadku rezygnacji Zamawiającego z uruchomienia środków z kredytu, Wykonawcy nie przysługuje prowizja. 18. Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym w oparciu o zmienną stopę procentową równą wysokości stawki bazowej dla depozytów złotowych 3-miesięcznych na rynku międzybankowym z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc, za który będą naliczane odsetki, powiększoną o stałą marżę Wykonawcy ustalona na podstawie złożonej oferty. 19. Odsetki będą naliczane na bazie rzeczywistej liczby dni w roku tj. 365 lub 366 dni w roku przestępnym, przy czym miesiąc przyjmuje rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych przypadających w miesiącu. 20. Odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane w miesięcznych okresach odsetkowych, zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego, przy czym: - pierwszy okres odsetkowy liczony jest od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego, w którym nastąpiła wypłata tej transzy, - ostatni okres odsetkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. 21. Spłata odsetek będzie dokonywana po zakończeniu każdego kwartału kalendarzowego. Rata odsetkowa ma być płatna każdego 1 dnia miesiąca następującego po zakończeniu każdego kwartału kalendarzowego. 22. Marża Wykonawcy jest stała w całym okresie kredytowania. 23. Zmiana oprocentowania kredytu następować będzie od pierwszego dnia miesiąca kalendarzowego i ustalana na zasadach określonych w pkt 18. 24. W każdym okresie odsetkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania stopa oprocentowania kredytu jest stała. 25. Zamawiający nie wyraża zgody na inne składniki ustalenia ceny kredytu oprócz wymienionych w pkt 18 tj. WIBOR 3M powiększony o marżę Banku. 26. Odsetki oraz raty kredytowe, Wykonawca pobierze w należnej wysokości i w terminach ustalonych w umowie kredytowej z subkonta do rachunku kredytowego, otwartego przez Wykonawcę, o którym mowa w pkt. 7. 27. Za datę spłaty kredytu i odsetek przyjmuje się dzień uznania subkonta do rachunku kredytowego wskazanego w pkt 7. 28. Wykonawca nie pobiera prowizji od niewykorzystanej części lub całości kredytu postawionego do dyspozycji Zamawiającego. 29. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, doręczonego osobiście, przesyłką listowną lub faksem nie później niż na 5 (pięć) dni roboczych przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu. 30. Wykonawcy nie przysługuje jakakolwiek opłata lub prowizja z tytułu przedterminowej spłaty przez Zamawiającego części lub całości kredytu. 31. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, niewykorzystania części kredytu o czym mowa w pkt 15 i 16 lub zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. Zamawiający zastrzega sobie prawo ustalenia zakresu zmian wysokości ustalonych rat kredytu. 32. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek dodatkowych opłat i prowizji, w tym za czynności związane ze zmianą warunków umowy lub inne czynności związane z obsługą kredytu, za wyjątkiem opłat ustalonych w umowie kredytowej. 33. Kredyt zostanie spłacony do dnia 31.12.2024 roku. 34. Okres karencji w spłacie rat do dnia 30.03.2024 roku 35. Spłata kredytu nastąpi w 4 ratach płatnych począwszy od 31.03.2024 roku. Raty będą spłacane w następujących wysokościach i terminach: I rata w kwocie 966.250,00 zł płatna w terminie do 2024.03.31. II rata w kwocie 966.250,00 zł płatna w terminie do 2024.06.30. III rata w kwocie 966.250,00 zł płatna w terminie do 2024.09.30. IV rata w kwocie 966.250,00 zł płatna w terminie do 2024.12.31. 36. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytowej. 37. Spłata kredytu będzie zabezpieczona poprzez weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz deklaracją wekslową do kwoty nie większej niż 1,5 krotności kwoty przyznanego kredytu. 38. Dopuszcza się sytuację, w której Zamawiający wykorzysta środki kredytu w niepełnej wysokości lub ich nie wykorzysta. Stanowić to będzie podstawę zmiany harmonogramu spłaty kredytu. 39. Zamawiający dopuszcza możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego. W przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego –Zamawiający zobowiązany będzie do przedłożenia dokumentów umożliwiających ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej, celem ustalenia zdolności kredytowej Zamawiającego i w związku z dokonaną analizą i jej wynikiem Wykonawca może odmówić zgody na zmianę warunków umowy. 40. Wszelkie płatności wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich. 41. Przy obliczaniu odsetek za miesiące, w których następuje spłata kredytu, Wykonawca uwzględnia, iż za ostatni dzień w tych miesiącach odsetki są wyliczane od salda kredytu pomniejszonego o spłaconą ratę kredytu. 42. Aktualne sprawozdania z wykonania budżetu gminy znajdują się na stronie www.bip.strzelce.pl zakładka Prawo lokalne/ Budżet 43. Kod i nazwa przedmiotu zamówienia wg CPV: 66.11.30.00-5 usługi udzielania kredytu 44. Zamawiający nie dopuszcza składania ofert częściowych. 45. Zamawiający nie dopuszcza składania ofert wariantowych. 46. Zamawiający nie przewiduje zawarcia umowy ramowej. 47. Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. 2017, poz. 1876 ze zm.) 48. Wykonawca, będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego. 49. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawca będą prowadzone w walucie polskiej (PLN). 50. Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 Kpc. 51. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika na umowie kredytu, wekslu, deklaracji wekslowej. 52. Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 53. Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 54. W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009 r o finansach publicznych 55. W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. 56. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tyt. obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu. 57. Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom. 58. Zamawiający nie posiada podpisanych umów o charakterze partnerstwa publiczno-prawnego. 59. Realizacja zamówienia podlega prawu polskiemu, w tym w szczególności ustawie z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (t. j. Dz. U. z 2018, poz. 1986) i ustawie z dnia 23 kwietnia 1964 r. kodeks cywilny (t.j. Dz. U. z 2018 r. poz. 1025). 60. Wymagania, o których mowa w art. 29 ust. 3a Pzp. Zgodnie z art. 29 ust. 3a ustawy PZP Zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy (Dz. U. z 2018 r. poz. 917, z późn. zm.).