Udzielenie długoterminowego kredytu złotowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Miasta Rypina w 2011 roku w wysokości 2 600 000,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: 1) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu złotowego w wysokości 2 600 000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Miasta Rypina w 2011 roku. 2) Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 77 miesięcy z uwzględnieniem 5 miesięcy karencji w spłacie kapitału. 3) Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. 4) Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego w terminie 7 dni od dnia zawarcia umowy. 5) Wykonawca przekaże środki w formie bezgotówkowej na dobro rachunku bankowego Zamawiającego. 6) Wykonawca będzie przekazywał Zamawiającemu dzienne wyciągi bankowe potwierdzające dokonane operacje na rachunku kredytowym (w tym naliczone i spłacone odsetki) w terminie 1 - go dnia po dniu dokonania operacji, bez prowizji i opłat. 7) Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane jako suma wysokości stawki WIBOR 3M i stałej marży Wykonawcy określonej w ofercie w stosunku rocznym. Zmiana oprocentowania następuje w pierwszym dniu każdego kalendarzowego miesiąca. Wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy. 8) O wysokości oprocentowania obowiązującego w każdym miesiącu Wykonawca zawiadomi Zamawiającego w terminie do 12 - go dnia każdego miesiąca w formie pisemnej, bez obciążania kosztami. 9) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. 10) Spłata odsetek, naliczanych co miesiąc następować będzie w okresach miesięcznych w 25 - tym dniu każdego następnego miesiąca, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej w 12 - tym dniu każdego następnego miesiąca - bez obciążania Zamawiającego kosztami. W okresie karencji odsetki płatne będą od zaciągniętej kwoty kredytu, w okresie spłaty kapitału - od zadłużenia malejącego. W przypadku, gdy ostateczna spłata kredytu przypada w ciągu okresu obrachunkowego, odsetki za okres od dnia ostatniego naliczenia do dnia poprzedzającego ostateczną spłatę kredytu, spłacone zostaną łącznie z ostatnią ratą kapitałową w terminie określonym Harmonogramem spłaty rat kapitałowych. Informację o wysokości kwoty odsetek spłacanych wraz z ostateczną spłatą kredytu Wykonawca przekazuje na 3 dni robocze przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego kosztami. 11) Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 12) W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających Zamawiającego. 13) Spłata rat kapitałowych z umowy kredytowej następować będzie w 25 - dniu każdego miesiąca w trakcie trwania podanego Harmonogramu spłat: a) I 2012 - XI 2012 - comiesięczna rata w wysokości 8 400,00 zł b) XII 2012 - 7 600,00 zł c) I 2013 - XI 2013 - comiesięczna rata w wysokości 8 400,00 zł d) XII 2013 - 7 600,00 zł e) I 2014 - XII 2017 - comiesięczna rata w wysokości 50 000,00 zł 14) Za spłatę kredytu lub ich rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności rat kredytowych przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy - spłata rat następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 15) Wykonawca przyjmie przedterminową spłatę części lub całości kredytu, po uprzednim zawiadomieniu przez Zamawiającego o zamiarze takiej spłaty w terminie 14 dni kalendarzowych przed jej realizacją, bez kosztów obciążających Zamawiającego. 16) W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu Zamawiający dokona aktualizacji Harmonogramu spłat rat kapitałowych kredytów, bez kosztów obciążających Zamawiającego. 17) Wykonawca określi informacje i dokumenty odzwierciedlające rzeczywistą sytuację finansową Zamawiającego, które Zamawiający zobowiązany będzie składać w okresie kredytowania. 18) Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco podpisany przez Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający przy zawieraniu umowy zgadza się na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji. 19) Wykonawca wyznaczy pracownika upoważnionego do kontaktów z Zamawiającym w sprawach związanych z wykorzystywanym kredytem. 20) Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat. 21) Wszelkie informacje dotyczące Budżetu Gminy Miasta Rypina i Wieloletniej Prognozy Finansowej dostępne są na stronie internetowej Zamawiającego http://www.bip.rypin.eu/?cid=28