Obsługa bankowa budżetu gminy Stopnica oraz podległych jednostek organizacyjnych

Opis przedmiotu przetargu: Zamówienie obejmuje obsługę bankową budżetu Gminy Stopnica oraz jej jednostek podległych: 1) Urząd Gminy w Stopnicy, 2) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Stopnicy, 3) Zespół Szkolno-Przedszkolny w Stopnicy, 4) Gimnazjum im. Kazimierza Wielkiego w Stopnicy. Zakres zamówienia obejmuje prowadzenie bieżącej obsługi bankowej budżetu gminy Stopnica oraz jednostek podległych, w tym: 1) otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego (podstawowego) dla budżetu Gminy ( 1 szt.) i innych rachunków stosownie do potrzeb Zamawiającego (co najmniej 1 szt.), 2) otwieranie i prowadzenie rachunków bieżących dla jednostek podległych stosownie do potrzeb Zamawiającego ( co najmniej 7 sztuk), 3) otwieranie, prowadzenie i zamykanie rachunków pomocniczych ( w tym: rachunków ZFŚS, rachunków depozytowych, rachunku w zakresie refundacji kosztów kształcenia młodocianych pracowników, rachunków funduszy celowych, specjalnych i innych, w tym rachunków związanych z rozliczaniem środków otrzymanych z funduszy Unii Europejskiej) stosownie do potrzeb Zamawiającego ( co najmniej 15 szt.), 4) bezpieczne przechowywanie środków pieniężnych posiadacza rachunku oraz przeprowadzania na jego zlecenie rozliczeń pieniężnych, gotówkowych i bezgotówkowych, 5) wykonywanie dyspozycji posiadacza rachunku do wysokości środków na rachunkach, 6) bezpłatna realizacja poleceń przelewów wewnętrznych (między rachunkami budżetu gminy i jednostek podległych) w formie elektronicznej i papierowej oraz księgowanie przelewów w tym samym dniu, ( co najmniej 1 000 szt.), 7) realizacja poleceń przelewów w banku obsługującym (co najmniej 3 000 szt.) i do innych banków ( co najmniej 15 000 szt.) w formie elektronicznej i papierowej złożonych do godz. 14.30 w tym samym dniu, a złożonych po tej godzinie w następnym dniu roboczym i w takich samych terminach przekazywane do dalszych rozliczeń międzybankowych oraz księgowanie przelewów w tym samym dniu, 8) zapewnienie sporządzania i przekazywania wyciągów bankowych w formie papierowej na każdy dzień roboczy, w którym zachodziły operacje bankowe osobom upoważnionym w następnym dniu roboczym wraz z kompletem dokumentów źródłowych, będących podstawą zapisu w wyciągach bankowych , 9) wyciąg bankowy musi zawierać : - pełną nazwę rachunku wraz z numerem rachunku i walutą rachunku oraz pełną nazwę posiadacza rachunku, - informacje o wszystkich operacjach pieniężnych uznających i obciążających rachunek z dyspozycji właściciela konta lub dyspozycji różnych kontrahentów , księgowania odsetek i prowizji, a także informacje o saldzie początkowym i końcowym rachunku, 10) wyciąg bankowy musi zapewnić możliwość identyfikacji źródeł przychodów, poprzez określenie nazwy kontrahenta , tytułu płatności (wszystkie informacje jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności), daty obciążenia rachunku kontrahenta bądź tez daty dokonania wpłaty przez kontrahenta za pośrednictwem poczty lub innych sposobów wpłaty, kwoty wpłaty, 11) przekazywane przez bank wyciągi bankowe muszą zawierać informacje tożsame z danymi umieszczonymi w systemie bankowości elektronicznej, 12) bezpłatne przyjmowanie wpłat gotówkowych na rachunki bankowe Gminy Stopnica j jej jednostek podległych: - dokonywanych wpłat własnych przez upoważnionych pracowników Zamawiającego oraz inkasentów podatków i opłat a także upoważnionych pracowników jednostek podległych ,dokonujących wpłat w imieniu jednostki; (wpłaty dokonywane pod pieczęcią Zamawiającego i jego jednostek podległych), (co najmniej 650 szt.), - dokonywanych wpłat przez interesantów czyli przez osoby fizyczne i osoby prawne na rachunki Gminy Stopnica oraz rachunki jednostek podległych z tytułu podatków i opłat lokalnych , opłat za wodę , ścieki , odbiór odpadów komunalnych i inne (co najmniej 8 600 szt.), 13) bezpłatne dokonywanie wypłat gotówkowych z rachunków budżetu gminy i jednostek podległych przez wszystkie jednostki podległe, (co najmniej 6400 szt.), 14) zapewnienie elektronicznego systemu obsługi bankowej we wszystkich obsługiwanych jednostkach podległych gminy, poprzez: - dostarczenie oprogramowania elektronicznego systemu obsługi bankowej dla wszystkich podmiotów biorących udział w zamówieniu w ciągu 5 dni od daty podpisania umowy a także zapewnienie przekazywania i instalowania wersji aktualizujących oprogramowanie w okresie obowiązywania umowy, - zapewnienie bezpłatnego przeszkolenia wskazanych przez Zamawiającego pracowników w zakresie obsługi elektronicznego systemu obsługi bankowej niezwłocznie po podpisaniu umowy w siedzibie Zamawiającego oraz udzielanie wsparcia telefonicznego ,na bieżąco w razie potrzeby, - udostępnienie przez bank usługi typu home banking na co najmniej 3 stanowiskach w Urzędzie Gminy Stopnica oraz co najmniej po 2 stanowiska we wskazanych jednostkach podległych, - umożliwienie równoczesnej pracy w systemie bankowości elektronicznej kilku użytkowników, przy czym każdy użytkownik winien posiadać swój indywidualny identyfikator i hasło dostępu do systemu, - w przypadku awarii systemu elektronicznej obsługi bankowej, umożliwienie realizacji przelewów w formie papierowej, 15) umożliwienie w systemie bankowości elektronicznej: - składania poleceń przelewów ze wszystkich rachunków w ramach dostępnych środków, zatwierdzonych przez uprawnione osoby, - składania wielu przelewów w formie paczki, umożliwiającej jednorazowe zatwierdzenie zbioru zleceń przez uprawnione osoby, 16) umożliwienie w systemie bankowości elektronicznej składania poleceń przelewów na lokaty terminowe, 17) umożliwienie monitorowania wszystkich operacji i sporządzania z wybranego okresu obsługi szczegółowych wyciągów dla wszystkich operacji, 18) umożliwienie w systemie bankowości elektronicznej przeszukiwania zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów w zbiorze operacji; przy czym w okresie obowiązywania umowy Bank zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania zbiorów danych oraz prowadzić w tym okresie archiwum, 19) prowadzenie rachunku bankowego z zachowaniem tajemnicy wynagrodzeń, 20) wydawanie opinii i zaświadczeń bankowych na wniosek Zamawiającego i jednostek podległych, 21) oprocentowanie środków na wszystkich prowadzonych rachunkach bankowych bez względu na ich wysokość wg zmiennej stawki procentowej WIBID 1M i stałej w trakcie trwania umowy marży banku ( dodatniej lub ujemnej) określonej w ofercie, 22) kapitalizacja odsetek i dopisanie do salda rachunku będzie następować na koniec każdego miesiąca, 23) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w okresie odsetkowym i liczbę dni w danym roku - 365, 24) odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach bankowych ,wskazane przez Zamawiającego będą przekazywane przez Bank na rachunek budżetu Gminy na dzień kończący miesiąc, 25) możliwość lokowania wolnych środków pieniężnych na lokatach krótkoterminowych na podstawie odrębnych dyspozycji Zamawiającego o ile oprocentowanie na tych lokatach będzie wyższe niż oprocentowanie rachunku bieżącego; oprocentowanie lokat O/N określa się w oparciu o WIBID O/N (ustalony w dniu złożenia lokaty do godz. 12.00) i stałej w trakcie trwania umowy marży banku (dodatniej lub ujemnej) określonej w ofercie, 26) środki z lokat krótkoterminowych muszą być dostępne na rachunku Zamawiającego od godz. 7.40 następnego dnia roboczego, 27) automatyczne rozliczanie na dzień 31 grudnia roku budżetowego sald rachunków bieżących i pomocniczych (wskazanych przez Zamawiającego) jednostek podległych i przekazywanie zgromadzonych na nich środków na rachunek budżetu gminy,