Postępowanie o udzielenie zamówienia publicznego na udzielenie i obsługę długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 3.100.000 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Rypińskiego na 2011 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 3.100.000 zł ( słownie: trzy miliony sto tysięcy zł) na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Rypińskiego na 2011 rok oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. 2. Termin spłaty kapitału: do 28 grudnia 2016 r. a) w roku 2012 - 590.000,00 zł b) w roku 2013 - 627.500,00 zł c) w roku 2014 - 627.500,00 zł d) w roku 2015 - 627.500,00 zł e) w roku 2016 - 627.500,00 zł 3. Karencja w spłacie kapitału: do 31 grudnia 2011 r. 4. Spłata odsetek - miesięczna. 5. Stawka bazowa kredytu - WIBOR 1M, oprocentowanie kredytu zmienne, ustalane jako suma stawki WIBOR 1 M i stałej (w całym okresie kredytowania) marży banku. 6. Termin postawienia środków finansowych w pełnej wysokości do dyspozycji Zamawiającego - trzy dni robocze, licząc od dnia podpisania umowy. 7. Wykorzystanie kredytu: do 31 grudnia 2011 roku. 8. Zamawiający zastrzega sobie prawo do nieskorzystania z kredytu w pełnej wysokości - bez konieczności ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek prowizji i opłat. O zmianie wysokości kredytu Wykonawca zostanie zawiadomiony, za pomocą faksu potwierdzonego następnie pisemnie, niezwłocznie - jednak nie później niż 3 dni robocze przed upływem terminu wykorzystania kredytu. 9. Koszt kredytu składać się będzie wyłącznie z odsetek (zawierających stałą marżę) od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu oraz ewentualnej prowizji. Prowizja od uruchomienia kredytu (w przypadku jej wystąpienia) pobierana będzie przez Wykonawcę proporcjonalnie do wysokości faktycznie zaciągniętego kredytu. 10. Spłata kapitału: począwszy od miesiąca stycznia 2012 roku do miesiąca grudnia 2016 roku w ratach miesięcznych płatnych w ostatnim dniu miesiąca. Jeżeli termin spłat rat kapitałowych przypada na sobotę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata rat kapitałowych nastąpi w ostatnim dniu roboczym przed tym terminem. Wysokość rat miesięcznych w danym roku ma być równa (ewentualnie ostatnia wyrównująca), z zastrzeżeniem, iż suma rat kapitałowych w danym roku ma być równa kwotom określonym w pp-kcie 2.2. UWAGA! Ustalając cenę oferty Wykonawca uwzględnia harmonogram spłat kapitału, o którym mowa w punkcie 6a rozdziału XVI niniejszej SIWZ. 11. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu, bez konieczności ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek prowizji i opłat, o czym Wykonawca zostanie zawiadomiony z wyprzedzeniem co najmniej trzech dni roboczych, za pomocą faksu, potwierdzonego następnie pisemnie. 12.Zamawiający zobowiązuje się dokonać spłaty kredytu w okresie objętym umową, tj. do 28.12.2016 r., zgodnie z harmonogramem spłat. 13. Odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanych środków. Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek. 14. Odsetki za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu kredytowania będą płatne w okresach miesięcznych, do 10 dnia każdego miesiąca, następującego po miesiącu którego dotyczą, a w przypadku odsetek dotyczących miesiąca grudnia 2016 roku do dnia 28 grudnia 2016 roku. Odsetki dla całego okresu kredytowania będą liczone metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w poszczególnych miesiącach i rzeczywistej liczbie dni w roku. 15. Jeżeli termin spłaty odsetek przypadnie na sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek nastąpi w pierwszym dniu roboczym po tym terminie. 16. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.