Usługa obsługi bankowej rachunku bieżącego i rachunków pomocniczych wraz z kredytem w rachunku bieżącym w wysokości 7 000 000,00 PLN dla Szpitala w okresie od 01.03.2013r. do 29.02.2016 r., - pl-kraków: usługi bankowe

Opis przedmiotu przetargu: 1). przedmiotem zamówienia jest usługa obsługi bankowej rachunku bieżącego i rachunków pomocniczych wraz z kredytem w rachunku bieżącym dla szpitala w okresie od 1.3.2013r. do 29.2.2016 r., zgodnie z wymaganiami zawartymi w niniejszej specyfikacji. 2. szczególne warunki zamówienia usługa kompleksowej obsługi rachunku bankowego obejmuje 1) otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego oraz rachunków pomocniczych (co najmniej 10), 2) świadczenie usług w systemie elektronicznej obsługi bankowej z uwzględnieniem zasad ochrony informacji o wynagrodzeniach pracowników, przy czym przychodzące na rachunek bankowy środki pieniężne są księgowane tego samego dnia, wychodzące z rachunku bankowego środki pieniężne, wysyłane przez szpital w systemie elektronicznej obsługi bankowej do godz. 11.00 są przekazywane do banku beneficjenta (kontrahenci i pracownicy szpitala) w dacie zgodnej z datą obciążenia rachunku szpitala, składanie poleceń przelewu, dokonywanie przeglądu sald i innych informacji dotyczących rachunków, zachowanie poufności dokonywanych transakcji, przeglądanie transakcji archiwalnych z uwzględnieniem daty realizacji i kwoty transakcji, wyszukiwanie dokonanych operacji po poszczególnych elementach przelewu kwota, data, kontrahent itd., możliwość sprawdzania sald posiadanych rachunków bankowych (objętych zamówieniem), generowanie raportów/zestawień obejmujących czynności/operacje dokonane w danym dniu, eksport i import danych do i z systemu finansowo – księgowego zamawiającego, ściąganie wyciągów bankowych, możliwość uzyskania potwierdzenia zrealizowanych przelewów (tzw. wtórniki). 3) przelewy zbiorcze (kilka faktur do jednego kontrahenta). 4) usunięcie, wycofanie, anulowanie zlecenia (pismo, telefonicznie). 5) realizacja przelewu jako zlecenia oczekującego. 6) realizacja przelewu w systemie sorbnet. 7) wyciągi bankowe – wymagana jest forma elektroniczna dostępna w programie bankowym. 8) zakładanie automatycznych lokat overnight po godzinie 18.00 oraz po wszystkich operacjach dokonywanych w ciągu dnia dla środków pieniężnych w wysokości powyżej 50 000,00 zł oraz dokonywanie negocjowanych lokat terminowych. 9) wydanie karty wzorów podpisu i podpisu elektronicznego dla użytkowników (wydanie duplikatów), 10) opłaty za użytkowników dysponujących podpisem elektronicznym. 11) opłata za zmianę karty podpisów. 12) odbiór gotówki ze szpitala kwota do 100 000,00 zł do 4 razy w miesiącu (zasilenie konta gotówką księgowane tego samego dnia, prowizja od wpłaty zwarta w ryczałcie miesięcznym). 13) udzielanie telefonicznych informacji (np. o stanie środków pieniężnych oraz innych informacji w przypadku awarii systemu elektronicznej obsługi bankowej). 14) bezpłatna instalacja i bieżący serwis systemu elektronicznej obsługi bankowej, w szczególności zainstalowanie oprogramowania, przeszkolenie pracowników w zakresie obsługi oprogramowania, importu / exportu danych z systemu bankowości elektronicznej do programu finansowo – księgowego szpitala (program ten aktualnie współpracuje z systemem bankowym videotel). zamawiający posiada następujące oprogramowanie rejestr bankowy firmy abg s.a., aktualnie współpracujący z home banking videotel. serwisowanie systemu bankowości elektronicznej przekazywanie i instalowanie wersji aktualizacyjnych systemu bankowości elektronicznej w okresie obowiązywania umowy we wskazanych przez zamawiającego miejscach i dogodnych dla niego terminach. 15) w przypadku wystąpienia awarii systemu wykonawca zapewni możliwość korzystania z usługi typu „teleserwis” umożliwiający telefoniczne uzyskanie informacji o stanie rachunków. 16) wyznaczenie ze strony banku opiekuna szpitala, który będzie odpowiedzialny za całokształt współpracy. 17) przyjęcie i wykonywanie dyspozycji dotyczącej blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia transakcji krajowych oraz zagranicznych (możliwość dokonywania płatności obcej walucie). 18) wpłaty kwot z zagranicy. 19) wydawanie wszelkich opinii bankowych i zaświadczeń. 20) oprocentowanie konta w układzie miesięcznym, 21) przechowanie depozytów, udostępnienie skrytki bankowej dla wartościowych depozytów pacjentów szpitala. 22) realizacja przelewu w formie papierowej u pracownika w placówce banku. 23) wszystkie pozostałe czynności, opłaty związane z prowadzeniem w/w rachunków nie przewidzianych na dzień specyfikacji. 24) za wymienione usługi w punktach od 1 do 23 spółka uiszczać będzie opłatę ryczałtową płatną na koniec każdego miesiąca 25) spółka zastrzega sobie możliwość zakładania lokat oraz zaciąganie kredytów w innych bankach 2). kredyt w rachunku bieżącym(odnawialny**) a) wysokość kredytu 7 000 000,00 zł (słownie siedem milionów złotych 00/100), b) w okresie umowy bank, nie będzie pobierał prowizji za administrowanie kredytem oraz za gotowość (tj. salda niewykorzystanej części kredytu). c) miesięczna spłata odsetek odsetki będą naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia. odsetki będą obciążały rachunek bieżący na koniec każdego miesiąca. jeżeli ostatni dzień miesiąca przypada w dni wolne lub święta, zapłata odsetek nastąpi w dniu poprzedzającym. d) opłata dotycząca kredytu w rachunku bieżącym, powinna obejmować prowizję przygotowawczą (płatna tylko jeden raz przy pierwszym uruchomieniu kredytu), oprocentowanie, marżę banku. e) od kwoty wykorzystanego kredytu bank będzie naliczał odsetki w stosunku rocznym, wg zmiennej stopy procentowej, ustalonej w oparciu o zmienną stawkę wibor dla depozytów jednomiesięcznych (wibor 1m), obowiązującą na 2 dni robocze przed rozpoczęciem każdego okresu odsetkowego, powiększoną o stalą marżę banku (przy czym do obliczeń kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni). * do wyliczenia należy przyjąć pełną wartość kredytu tj. 7 000 000,00 zł. f) całkowita spłata kredytu następuje nie później niż w dacie zakończenia umowy kredytowej. g) do wyliczenia kosztu obsługi kredytu należy przyjąć wskaźnik wibor dla depozytów złotówkowych 1m z dnia 28.12.2012r. h) zabezpieczenie kredytu przelew wierzytelności z tytułu zawartej umowy o udzielaniu świadczeń opieki zdrowotnej z nfz o wartości miesięcznej nie mniejszej niż wartość przewidywana zaciągniętego kredytu. dodatkowo zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji do kwoty 150% wartości kredytu. deklarowane obroty za cały okres trwania umowy wynoszą 10 500 000,00 zł/ miesiąc średnia liczba realizowanych przelewów 500 (przy czym przelewy wykonywane są zbiorczo dla kilku faktur dotyczących jednego kontrahenta), średnia ilość przelewów pracowniczych – 1300/miesiąc poniżej podane dokumenty niezbędne do określenia zdolności kredytowej zamawiającego zostaną na wniosek wykonawców udostępnione w siedzibie zamawiającego w dziale zamówień publicznych pokój 15 b ii piętro 1) umowy z nfz na 2013r 2) krs 3) sprawozdanie finansowe za rok 2011, oraz rz i s za ix i x 2012 . 4) decyzja w sprawie nadania numeru identyfikacji podatkowej, 5) zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym regon, 6) planowane wyniki finansowe w latach 2012 – 2016. 7) zaświadczenie naczelnika urzędu skarbowego o niezaleganiu w podatkach, 8) zaświadczenie zakładu ubezpieczeń społecznych o niezaleganiu w opłacaniu składek, 9) opinia bankowa wydana przez bank obsługujący rachunek podstawowy zamawiającego oraz opinia bankowa wydana przez bank udzielający kredytu ii.1.6)