Zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 2 800 000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Grodziskiego oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 2 800 000,00 (słownie: dwa miliony osiemset tysięcy złotych 00/100) w czterech transzach: I transza – 20 sierpień 2020 r., II transza – 18 wrzesień 2020 r., III transza – 20 październik 2020 r., IV transza – 18 grudzień 2020 r. z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Zamawiającego na 2020 r. związanego z realizacją zadań inwestycyjnych: 1. Przebudowa drogi 1512W w miejscowości Żuków, 2. Rozbudowa drogi 1510W polegająca na budowie chodnika w m. Tłuste na odc. od drogi wojewódzkiej 579 do drogi gminnej 150210W, 3. Rozbudowa drogi powiatowej Nr 1503W polegającej na budowie chodnika w m. Książenice w rejonie ronda i skrzyżowania z ul. Korzenną gmina Grodzisk Maz., 4. Budowa sygnalizacji świetlnej na ul. Montwiłła skrzyżowanie ul. Spokojnej z ul. Mokronowskich, 5. Rozbudowa drogi powiatowej nr 1504W Adamowizna - Opypy - Milanówek na odcinku od drogi powiatowej nr 1503W Grodzisk Mazowiecki - Siestrzeń - Ojrzanów (ul. Mazowiecka w Opypach do granicy miasta Milanówek) o łącznej długości 1531 m, 6. Przebudowa drogi powiatowej nr 1521W w m. Ciepłe oraz drogi 1519W Żelechów – Kaleń, 7. Wykonanie dokumentacji projektowo - kosztorysowej budowy doświetlenia przejść dla pieszych na drogach powiatowych Powiatu Grodziskiego, 8. Wykonanie dokumentacji projektowo - kosztorysowej rozbudowy grogi powiatowej nr 1505W Grodzisk Mazowiecki - Józefina w zakresie budowy chodnika w miejsc. Huta Żabiowolska i Józefina, 9. Przebudowa drogi powiatowej nr 2855W w m. Zaręby na odc. od ul. Skowroniej do granicy powiatu, 10. Remont ul. Nowowiejskiej i Kazimierzowskiej w Milanówku, 11. Budowa drogi powiatowej nr 3832W od drogi powiatowej nr 3833W w m. Baranów do granicy powiatu, 12. Wykonanie dokumentacji projektowo-kosztorysowej przebudowy drogi powiatowej nr 1505W na odc. od ul. Sadowej do ul. Niedźwiedziej polegającej na rozbiórce istniejącego chodnika i budowie ścieżki pieszo- rowerowej, oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów przypadających do spłaty w 2020 roku. 2.1 Warunki udzielenia kredytu. 1) Okres kredytowania: 7 lat i 5 miesięcy od podpisania umowy (od uruchomienia I transzy do dnia 30 grudnia 2027 r.), 2) Pierwsza rata odsetkowa – wrzesień 2020 r. 3) Pierwsza rata kapitałowo-odsetkowa w dniu 29 marca 2024 r., a ostatnia 30 grudnia 2027 r. 4) Spłata kredytu nastąpi w 16 kwartalnych ratach kapitałowych w latach 2024 r. – 2027 r., w tym: • w roku 2024 - 4 raty kwartalne po 125 000,00 zł, • w roku 2025 - 4 raty kwartalne po 125 000,00 zł, • w roku 2026 - 4 raty kwartalne po 125 000,00 zł, • w roku 2027 - 4 raty kwartalne po 325 000,00 zł. 5) Do obliczenia wysokości odsetek należy przyjąć WIBOR 3M z dnia 22 lipca 2020 r. i rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w roku i w poszczególnych miesiącach. 6) Odsetki będą naliczane i pobierane tylko od faktycznie wykorzystanego kredytu. 7) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu oraz zmian harmonogramu płatności, jak również dopuszcza możliwość przesunięcia terminu uruchomienia kredytu bez dodatkowych opłat. 8) W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia wcześniejszej spłaty kredytu, a nie do upływu obowiązywania umowy. Zamawiający zastrzega możliwość przedterminowej spłaty kredytu bez dodatkowej zgody banku oraz bez ponoszenia związanych z tym dodatkowych opłat. 9) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystywania pełnej wartości kredytu objętego niniejszym zamówieniem bez dodatkowych opłat, prowizji lub kar za zmniejszenie wysokości kredytu. 10) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany kwot i terminów uruchomienia transz kredytu bez dodatkowych kosztów, w tym przejście środków niewykorzystanych w danej transzy do kolejnej transzy kredytu. 11) Kredyt zostanie przekazany na rachunek Zamawiającego prowadzony przez Bank Pekao S.A. nr 07 1240 6973 1111 0010 8249 8912 w czterech transzach: • I transza w wysokości 1 329 500,00 zł - planowany termin uruchomienia transzy 20 sierpień 2020 r., • II transza w wysokości 682 500,00 zł - planowany termin uruchomienia transzy 18 wrzesień 2020 r., • III transza w wysokości 460 000,00 zł - planowany termin uruchomienia transzy 20 październik 2020 r., • IV transza w wysokości 328 000,00 zł - planowany termin uruchomienia transzy 18 grudzień 2020 r. 12) Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający nie dopuszcza możliwości składania żadnej innej dodatkowej formy zabezpieczenia. 13) Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę Skarbnika na umowie kredytu, wekslu oraz deklaracji wekslowej. 14) Powiat nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 kodeksu postępowania cywilnego. 15) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku niewykorzystania pełnej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu bez dodatkowych opłat. 16) Obsługa kredytu będzie dotyczyła faktycznej kwoty wykorzystanego kredytu. 17) Jeżeli termin wpłaty raty kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy spłata kredytu będzie dokonywana w ostatni dzień roboczy każdego kwartału. 18) Odsetki od kredytu naliczane są w okresach kwartalnych od dnia wykorzystania kredytu/transzy do dnia poprzedzającego dzień spłaty. 19) Marża banku określona w procentach w okresie kredytowania (obowiązywania umowy) nie może ulec zmianie w górę (podwyższeniu). 20) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż prowizja za udzielenie kredytu oraz oprocentowanie liczone jako WIBOR 3M + stała marża banku wyrażona w punktach procentowych. 21) Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych opłat z tytułu wystawianych przez Bank zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalania kwoty zobowiązań finansowych. 22) Wykonawca nie może uzależnić udzielenia kredytu od przejęcia bankowej obsługi budżetu Zamawiającego. 23) Odsetki od kapitału będą liczone na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 3M, z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc naliczania odsetek, powiększonej o oferowaną stałą marżę banku. 24) Jeżeli bank będzie żądał prowizji od udzielonego kredytu, będzie ona płatna przed otrzymaniem określonej transzy kredytu, proporcjonalnie do jej wysokości. 25) Spłata zadłużenia przez Zamawiającego będzie realizowana na podstawie każdorazowego pisemnego zawiadomienia przesłanego przez Wykonawcę na pocztę e-mail Urzędu finanse@powiat-grodziski.pl do 15-tego dnia każdego ostatniego miesiąca kalendarzowego kwartału. Zawiadomienie będzie zawierało m.in. następujące dane: niespłacona kwota kapitałowa, aktualna wysokość stopy procentowej, kwota odsetek, kwota do zapłaty łącznie, termin zapłaty.