udzielenie i obsługa kredytu bankowego dla Gminy Sicienko w 2013r na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek

Opis przedmiotu przetargu: 1.4.1 Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego dla Gminy Sicienko w 2013r. na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek, w wysokości 812.244,53PLN (słownie: osiemset dwanaście tysięcy dwieście czterdzieści cztery złote 53/100). Kredyt w kwocie 499.913,44 zł postawiony do dyspozycji Zamawiającego od następnego dnia po podpisaniu umowy (dla obliczenia oferty należy przyjąć uruchomienie od dnia 15.10.2013) i przeznaczony będzie na refundację spłaconych w okresie od stycznia do września 2013r rat i pożyczek ze środków własnych niemających pokrycia w przychodach. Pozostała kwota w wysokości 312.331,09 zł przeznaczona będzie na spłatę zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek i uruchamiana będzie na wniosek kredytobiorcy w terminach : do 25.10.2013r w wysokości 106.049,03 zł do 25.11.2013r w wysokości 72.816,03 do 20.12 2013r w wysokości 133.466,03 zł 1.4.2. Zamawiający zamierza rozpocząć spłatę kredytu od 31.01.2014r. i zakończyć 29.12.2017r. tj. 47 równych rat miesięcznych i pierwsza rata wyrównująca do wysokości udzielonego kredytu. Raty należy zaokrąglić do pełnych złotych. 1.4.3. Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu wraz z odsetkami banku w okresach miesięcznych poczynając od miesiąca stycznia 2014r na koniec każdego miesiąca. Do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty. 1.4.4. Kredyt zaciągany jest na refundację spłaconych przez Gminę w okresie od stycznia do września 2013 rat kredytów i pożyczek oraz na spłatę w październiku, listopadzie i grudniu 2013r zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek. Biorąc powyższe pod uwagę Zamawiający nie przewiduje żadnego potwierdzania wydatkowania środków. 1.4.5. Oprocentowanie kredytu zmienne w stosunku rocznym oparte o zmienną stawkę WIBOR 1M (obowiązującą na pierwszy dzień roboczy miesiąca) powiększone o stałą marżę Banku 1.4.6. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z uruchomienia kredytu lub jego części i oczekuje, że bank nie będzie pobierał żadnych opłat (poza prowizją przygotowawczą) od wartości, z których Zamawiający zrezygnował. 1.4.7. Koszt kredytu na dzień składania ofert stanowić będzie: 1.4.7.1 prowizja przygotowawcza wyrażona w złotych, w wartościach zapisanych w ofercie - płatna w dniu zawarcia umowy, 1.4.7.2. odsetki od wykorzystanego ( zgodnie z § 4 SIWZ) kredytu naliczone miesięcznie, stanowiące sumę stałej marży banku i zmiennej stopy procentowej opartej o WIBOR 1M (obowiązującą na 02.09.2013r). 1.4..8 W przypadku spłaty zarówno kapitału jak i odsetek, jeśli dzień spłaty przypada na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie. 1.4..9. Bank nie będzie pobierał odsetek i innych opłat za spłatę kredytu przed terminem; 1.4..10. Zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Sicienko wraz z deklaracją wekslową. Na wekslu i deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika. 1.4.11 Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty finansowe- które stanowią załącznik nr 3 do SIWZ : 1.4.11.1.sprawozdanie Rb - NDS o nadwyżce i deficycie za rok 2011,2012 oraz II kwartał 2013 roku 1.4.11.2.sprawozdanie Rb-27 S- z wykonania dochodów budżetowych (zbiorczo) za rok 2011 , 2012 i II kwartał 2013 roku, 1.4.11.3.sprawozdanie Rb-28 S- z wykonania wydatków budżetowych (zbiorczo) za rok 2011, 2012 i II kwartał 2013roku, 1.4.11.4.sprawozdanie Rb - Z o zobowiązaniach za rok 2011, 2012 i II kwartał 2013roku, 1.4.11.5.sprawozdanie Rb -N o należnościach za rok 2011, 2012 i II kwartał 2013roku,, 1.4.11.6.opinia RIO o wykonaniu budżetu Gminy Sicienko - za rok 2011, 2012. 1.4.11.7.opinia RIO o przedłożonym projekcie budżetu Gminy Sicienko na rok 2013, 1.4.11.8.opinia RIO o możliwości spłaty kredytu długoterminowego zaciągniętego przez Gminę Sicienko na spłatę kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach poprzednich. 1.4.11.9.oświadczenie o nie zaleganiu w podatkach i o nie zaleganiu w płaceniu składek na ubezpieczenia społeczne 1.4.11.10.informacja dotycząca zobowiązań finansowych z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek wg stanu na dzień 31.07.2013r. 1.4.11.11.zarządzenie Nr 49/2013 Wójta Gminy Sicienko z dnia 06 sierpnia 2013r w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek 1.4.11.12.nadmieniamy ponadto, że uchwała budżetowa na 2013 roku wraz ze zmianami zawierająca upoważnienie Wójta Gminy do zaciągnięcia kredytu objętego niniejszym zamówieniem, a także Wieloletnia Prognoza Finansowa Gminy Sicienko na lata 2013-2019 wraz ze zmianami, sprawozdania Wójta Gminy z wykonania budżetu za 2011 i 2012 rok oraz I półrocze 2013 zamieszczone są na stronie biuletynu informacji publicznej Gminy Sicienko www.bip.sicienko.pl w zakładce Budżet 1.4..12. Przed podpisaniem umowy Zamawiający zobowiązuje się dostarczyć: 1.4.12.1.aktualne zaświadczenia z ZUS i US 1.4.12.2. zaświadczenie o nadaniu NIP i REGON 1.4.12.3. dokumenty powołujące Wójta i Skarbnika 1.4..13.Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 Prawo Bankowe jako załącznika do umowy kredytowej.