Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 9 800 000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu ostrowskiego w 2018 roku oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. 2. Uruchomienie kredytu nastąpi od dnia 1 grudnia 2018 roku. 3. Czas uruchomienia kredytu nie może być dłuższy niż 3 dni robocze, licząc od dnia następnego po dniu przekazania wniosku o uruchomienie kredytu przez zamawiającego. 4. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany wysokości i terminu uruchomienia kredytu. 5. Nie przewiduje się możliwości wcześniejszego uruchomienia kredytu. 6. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania pełnej wysokości kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji. 7. W przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości niższej od planowanej nie będzie to skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń wykonawcy w stosunku do zamawiającego. Niższa wysokość kredytu nie będzie miała wpływu na okres kredytowania oraz zasady spłaty rat kredytu, które pozostaną bez zmian. 8. Okres kredytowania do 31 grudnia 2024 roku. 9. Okres karencji w spłacie kapitału do 30 marca 2019 roku. 10. Spłata kredytu następować będzie kwartalnie w 24 następujących ratach kapitałowych: 1) rok 2019 – 4 raty każda po 325 000,00 zł; 2) rok 2020 – 2021 – 8 rat każda po 400 000,00 zł; 3) rok 2022 – 2023 – 8 rat każda po 425 000,00 zł; 4) rok 2024 – 4 raty każda po 475 000,00 zł. 11. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu przypadnie w dzień wolny od pracy, to rata ta może być spłacona w ostatni dzień roboczy kończący miesiąc. 12. Pierwsza rata kredytu spłacona będzie 31 marca 2019 roku, następne raty płacone będą na koniec każdego kwartału, a ostatnia do 31 grudnia 2024 roku. 13. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości zadłużenia z tytułu kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. O zamiarze dokonania takiej spłaty zamawiający pisemnie poinformuje wykonawcę na co najmniej 5 dni roboczych przed dokonaniem spłaty podając wysokość i termin przedterminowej spłaty kredytu. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 14. Odsetki od kredytu będą naliczane miesięcznie od faktycznie wykorzystanego kredytu według zmiennej stawki WIBOR 1M +/- stała marża wykonawcy. Oprocentowanie kredytu będzie ustalone w dniu uruchomienia pierwszej transzy kredytu i będzie ulegało zmianie co miesiąc. 15. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 16. Do obliczeń kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365/366 dni roku. 17. Spłata rat odsetkowych za dany miesiąc następować będzie do końca każdego miesiąca na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank w formie pisemnej, tj. listem poleconym, lub za pośrednictwem faksu lub pocztą e-mail na adres: starostwo@powiatostrowmaz.pl, na 5 dni przed terminem zapłaty. 18. Pierwsza rata odsetek za okres od dnia uruchomienia kredytu do 31 grudnia 2018 roku będzie spłacona 10 stycznia 2019 roku. 19. Okres karencji w spłacie odsetek do 31 grudnia 2018 roku. 20. Zamawiający dopuszcza możliwość oprocentowania od zadłużenia przeterminowanego w wysokości odsetek ustawowych. 21. Zabezpieczenie kredytu – weksel in blanco z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Powiatu. 22. Rozliczenia dotyczące kredytu będą prowadzone w PLN. 23. Zamawiający nie wyraża zgody na złożenie notarialnego oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 Kodeksu postępowania cywilnego i nie poniesie kosztów sporządzenia takiego oświadczenia. 24. Koszty obsługi kredytu (cenę kredytu) stanowią: 1) oprocentowanie kredytu liczone od wykorzystanego kredytu (transzy kredytu) według zmiennej stawki WIBOR 1M +/- stała marża wykonawcy. Dla przygotowania oferty należy przyjąć stopę WIBOR 1M w wysokości 1,64 % plus marża banku. Stopa oprocentowania kredytu ulega zmianie odpowiednio do zmian jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych z ostatniego dnia notowań miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kolejnej raty odsetkowej. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu wykonawca jest zobowiązany wliczyć do marży w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca przez cały okres kredytowania. Nie dopuszcza się naliczania żadnych innych opłat (np. za prowadzenie rachunków, przelewy); 2) prowizja: 0%. 25. Dodatkowe informacje zamawiającego: 1) zamawiający nie zalega z opłatami i spłatami rat wobec żadnych banków i instytucji finansowych; 2) spłaty rat pożyczek i kredytów wraz z odsetkami dokonywane były w obowiązujących terminach; 3) zamawiający nie posiada zaległości wobec US z tytułu podatku oraz wobec ZUS z tytułu składek na ubezpieczenia społeczne; 4) nie posiada zobowiązań wynikających z umów o partnerstwie publiczno-prawnym; 5) nie przejmował z mocy prawa zadłużenia po podmiocie, dla którego był podmiotem założycielskim, nigdy nie wstępował na miejsce dłużnika, który zostaje z długu zwolniony; 6) nie korzysta z leasingu i factoringu; 7) udzielił tylko poręczenia pożyczek z WFOŚiGW dla SPZZOZ w Ostrowi Mazowieckiej; 8) nie korzystał i nie korzysta z wykupu wierzytelności. 26. Zgodnie z art. 29 ust. 3a ustawy Pzp, zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy (Dz. U. z 2014 r. poz. 1502 ze zm.).