Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 2.100.000 zł na pokrycie planowanego deficytu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, w kwocie 2.100.000 zł (słownie: dwa miliony sto tysięcy złotych) na pokrycie planowanego deficytu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. 1. Postawienie kredytu o łącznej wysokości 2.100.000 zł (słownie: dwa miliony sto tysięcy złotych) do dyspozycji Kredytobiorcy na wydzielonym rachunku kredytowym w następnym dniu po dniu zawarcia umowy. 2. Kredyt wykorzystany będzie na poniesione wydatki od 2 stycznia 2015 roku związane z pokryciem planowanego deficytu budżetu Powiatu Myszkowskiego oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów, które będą poniesione z przyznanego kredytu. 3. Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 9 lat, tj. do 2024 roku. 4. Uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie w terminie 3 dni od daty złożenia dyspozycji płatniczych Kredytobiorcy o kolejną transzę, przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy Kredytobiorcy nie później niż 30.12.2015 roku. 5. Realizacja dyspozycji płatniczych Kredytobiorcy następować będzie w formie bezgotówkowej na rachunek bankowy budżetu Powiatu Myszkowskiego w Międzypowiatowym Banku Spółdzielczym w Myszkowie nr: 19 8279 0000 0127 8921 2001 0001. 6. Odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanych środków; do obliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do kalendarza realnego 365 dni / 366 dni w roku. 7. Pierwsza spłata odsetek nastąpi do dnia 30 października 2015 roku. Następne spłaty odsetek będą następowały w okresach miesięcznych, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego. 8. Pierwsza rata spłaty kapitału nastąpi do dnia 29 stycznia 2016 roku. Następne raty spłaty kapitału będą następowały w okresach miesięcznych, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego. 9. Zobowiązania Kredytobiorcy z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych jako suma zmiennej stawki bazowej WIBOR dla złotowych depozytów 1-miesięcznych na rynku międzybankowym, z 20- go dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane będą odsetki, powiększone o stałą marżę Kredytodawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. 10. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na 20-ty dzień miesiąca poprzedzającego spłatę raty kredytu wraz z odsetkami, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego notowania stawki na rynku depozytów międzybankowych WIBOR 1M. 11. Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marżę Kredytodawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty. 12. Kredytobiorca nie dopuszcza pobierania prowizji. 13. Marża Kredytodawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w całym okresie obowiązywania umowy. 14. W umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w punkcie 9, które zostaną spłacone ze środków własnych Kredytobiorcy. 15. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu Kredytodawca jest zobowiązany wyliczyć w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania. 16. W okresie miesiąca odpowiadającemu okresowi odsetkowemu przyjętej stawki bazowej, oprocentowanie będzie stałe. 17. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następuje w pierwszym dniu następującym po zakończeniu okresu odsetkowego. 18. Przewidywany harmonogram spłaty kredytu: Spłata kredytu będzie realizowana od dnia 29.01.2016 r. do dnia 30.09.2024 r. w następujący sposób: 2016r. - 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2017r. - 240.000 (12 x 20.000 zł), 2018r. - 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2019r. - 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2020r. - 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2021r. - 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2022r. - 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2023r. - 240.000 zł (12 x 20.000 zł), 2024r. - 180.000 zł (9 x 20.000 zł). 19. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania całości lub części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. 20. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do zmiany harmonogramu spłat kredytu, do wcześniejszej spłaty kredytu lub prolongaty raty kredytu niż będzie to określone w umowie, a odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. Kredytobiorca nie zostanie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami z tytułu wcześniejszej spłaty kredytu lub prolongaty raty kredytu w okresie obowiązywania umowy. 21. Prolongata nie powoduje wydłużenia okresu kredytowania. 22. Prolongatę wprowadza się na wniosek Kredytobiorcy w formie pisemnego aneksu do umowy. 23. W planowanym dniu płatności prolongowanej raty kapitałowej Kredytobiorca dokonuje spłaty aktualnych należności raty odsetkowej. 24. Karencja w spłacie kapitału obejmować będzie okres od dnia uruchomienia kredytu do dnia 28.01.2016 roku. 25. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do zmiany okresu karencji w spłacie kapitału bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. Kredytobiorca powiadomi Kredytodawcę o zamiarze wydłużenia lub skrócenia okresu karencji pisemnie z 30 dniowym wyprzedzeniem. 26. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. Kredytobiorca powiadomi Kredytodawcę o zamiarze wcześniejszej spłaty kredytu pisemnie z 14 dniowym wyprzedzeniem. 27. Zakończenie okresu wykorzystania kredytu przypada na dzień 30 grudnia 2015 roku lub na dzień następny po dniu złożenia przez Kredytobiorcę pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. 28. Odsetki nie podlegają kapitalizacji. 29. Rozliczenia pomiędzy Kredytobiorcą a Kredytodawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN). 30. Kredytodawca informuje Kredytobiorcę o wysokości oprocentowania i wysokości raty odsetkowej w każdym kolejnym okresie odsetkowym na piśmie na 7 dni przed terminem płatności. 31. Forma zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawioną przez Zarząd Powiatu w Myszkowie, przy kontrasygnacie Skarbnika. 32. Kredytobiorca przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego, przy kontrasygnacie Skarbnika. 33. Kredytobiorca korzysta z kredytów długoterminowych. Na dzień 31.12.2014 roku Powiat Myszkowski posiada zobowiązania z tytułu: - zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2012 roku - kwota 10.257.880 zł, ostateczny termin spłaty: 31.10.2026 rok, - zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2013 roku - kwota 2.220.000 zł, ostateczny termin spłaty: 31.12.2026 rok, - zaciągniętego kredytu długoterminowego w 2014 roku - kwota 4.416.690 zł, ostateczny termin spłaty: 31.12.2028 rok. 34. Powiat Myszkowski aktualnie nie posiada zaangażowania z tytułu wyemitowanych papierów wartościowych, nie udziela żadnych gwarancji, poręczeń oraz pożyczek, nie korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności. 35. Powiat Myszkowski nie jest powiązany kapitałowo i organizacyjnie z żadną instytucją oraz nie posiada zobowiązań wobec podmiotów powiązanych. 36. Kredytobiorca oświadcza, że nie posiada żadnych zobowiązań wobec ZUS i US. 37. Kredyty, które zostaną spłacone z zaciągniętego kredytu są obsługiwane terminowo. 38. Za każdy dzień utrzymywania się zadłużenia przeterminowanego pobierane są odsetki w wysokości ustawowej. 39. Informacje związane z budżetem, Wieloletnią Prognozą Finansową, opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej, sprawozdania z wykonania budżetu, sprawozdania Rb oraz inne dokumenty (np. statut Powiatu Myszkowskiego, NIP, REGON), znajdują się na stronie internetowej w Biuletynie Informacji Publicznej w zakładce Zamówienia, Zamówienia publiczne, Kredyt 2015 pod adresem: http://bip.powiatmyszkowski.pl. 40. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 30 grudnia 2015 roku. 41. Dopuszcza się zmiany postanowień umowy w stosunku do treści oferty na zasadach określonych w art.144 ust.1 ustawy Prawo zamówień publicznych Zamawiający dopuszcza zmiany postanowień umowy oraz określa warunki zmian. Zmiany dotyczyć mogą: 1. zakresu usług stanowiących przedmiot umowy, jeżeli wynikają z następujących okoliczności: a) podyktowane zostaną zmianami przepisów prawa, wprowadzonymi po podpisaniu niniejszej umowy, b) na Powiat Myszkowski zostaną nałożone nowe zadania lub zmieni się struktura organizacyjna Powiatu Myszkowskiego, c) pojawią się nowe korzystne dla Powiatu Myszkowskiego produkty bankowe lub rozwiązania organizacyjne, korzystne dla Powiatu Myszkowskiego, wprowadzona zostanie modyfikacja systemów informatycznych. 2. zakresu opisanego w punktach: 19, 20, 22, 25, 26, 27. 42. Zmiany umowy wymagają formy pisemnej w postaci aneksu podpisanego przez obie strony.